ostatnia aktualizacja

6 gru 2016

Dziennik zmian

Minv.pl - moje inwestycje online. Portal finansowy wspomagający decyzje inwestycyjne. Notowania akcji GPW i NewConnect. Zarządzanie własnymi portfelami akcyjnymi i funduszowymi. Analiza fundamentalna i analiza techniczna. Sygnały kupna i sygnały sprzedaży. Symulatory transakcji giełdowych. Rankingi sektorów i branż gospodarki. Oceny TFI - towarzystw inwestycyjnych oraz funduszy inwestycyjnych. Automatyczne wyliczanie podatku rocznego od inwestycji kapitałowych. Wykresy porównawcze notowań giełdowych, rentowności i analizy technicznej.

  • 80 Symulator transakcji - rozbudowa
    29 lis 2016, wtorek
  • 79 Analiza trendów
    29 lis 2016, wtorek
  • 78 Analiza techniczna - rozbudowa
    29 lis 2016, wtorek
  • 77 Ocena skuteczności systemu inwestycyjnego
    16 paź 2016, niedziela
  • 76 Zarządzanie wielkością pozycji (ryzyko inwestycji i ryzyko kapitału)
    16 paź 2016, niedziela
  • 75 Podział / Scalenie akcji
    8 paź 2016, sobota
  • 74 RSI - jako filtr sygnałów Kupuj/Sprzedaj
    25 wrz 2016, niedziela
  • 73 Alarm - nowy typ powiadomienia
    3 wrz 2016, sobota
  • 72 Radar - bieżąca informacja o stanie sesji
    1 wrz 2016, czwartek
  • 71 Powiadomienia na urządzenia mobilne
    26 sie 2016, piątek
  • 70 Dywidendy - integracja z kalendarzem
    16 lip 2016, sobota
  • 69 Nowy układ stron
    3 lip 2016, niedziela
  • 68 Analiza wskaźnikowa i strategia CRD
    21 kwi 2016, czwartek
  • 67 Dywidendy - lista wypłat
    21 kwi 2016, czwartek
  • 66 Nowa wersja serwisu minv.pl
    10 kwi 2016, niedziela
  • 65 Analiza dywidend. Naliczenie należnej dywidendy, podatek, zysk i rentowność waloru
    10 kwi 2016, niedziela
  • 64 Mierniki efektywności funduszy inwestycyjnych
    12 mar 2016, sobota
  • 63 Nowy ranking funduszy inwestycyjnych
    7 mar 2016, poniedziałek
  • 62 Notowania funduszy inwestycyjnych
    7 mar 2016, poniedziałek
  • 61 Mapa TFI
    7 mar 2016, poniedziałek
  • 60 Analiza walorów portfelowych
    2 sty 2016, sobota
  • 59 Optymalizacja podatku - rozliczenia straty
    7 gru 2015, poniedziałek
  • 58 Symulator rentowności inwestycji
    25 lis 2015, środa
  • 57 Rozliczenie podatku
    15 lis 2015, niedziela
  • 56 Ocena techniczna indeksów branżowych
    9 lis 2015, poniedziałek
  • 55 Symulator transakcji kupna i sprzedaży
    26 paź 2015, poniedziałek
  • 54 Stan rynku akcji - wskaźniki techniczne
    16 paź 2015, piątek
  • 53 Portfel funduszowy - operacja konwersji
    7 paź 2015, środa
  • 52 Potwierdzony certyfikat identyfikacji minv.pl
    3 paź 2015, sobota
  • 51 Nowy wskaźnik techniczny - PPO
    3 paź 2015, sobota
  • 50 Wskaźniki analizy technicznej
    30 sie 2015, niedziela
  • 49 Notowania funduszy
    20 lip 2015, poniedziałek
  • 48 Sesja bieżąca - maksymalne wzrosty i spadki
    20 cze 2015, sobota
  • 47 Portfele obserwowane - prywatne i publiczne
    10 cze 2015, środa
  • 46 Spółki notowane na GPW
    7 cze 2015, niedziela
  • 45 Radar - codzienny monitoring rynku
    5 cze 2015, piątek
  • 44 Terminarz i zadania procesów automatycznych
    25 maj 2015, poniedziałek
  • 43 Oceny walorów w portfelu zbiorczym
    25 maj 2015, poniedziałek
  • 42 GPW - Ranking sektorów
    25 maj 2015, poniedziałek
  • 41 Indeksy branżowe - nowe wykresy
    14 maj 2015, czwartek
  • 40 Portfel automatyczny: maksymalny zysk/strata.
    13 maj 2015, środa
  • 39 Walory obserwowane jako portfel
    13 maj 2015, środa
  • 38 Wskaźniki fundamentalne - wykresy
    11 maj 2015, poniedziałek
  • 37 Raporty Spółek: statystyka
    9 maj 2015, sobota
  • 36 Portfel fundamentalny: porównanie wariantów
    6 maj 2015, środa
  • 35 Portfel fundamentalny: warianty i śledzenie zmian
    2 maj 2015, sobota
  • 34 Portfel funduszowy na tle rankingu funduszy
    19 kwi 2015, niedziela
  • 33 TFI - ranking funduszy
    18 kwi 2015, sobota
  • 32 GPW - Ranking brażowy
    12 kwi 2015, niedziela
  • 31 Kanał RSS
    4 kwi 2015, sobota
  • 30 Wskaźniki fundamentalne w portfelu zbiorczym
    3 kwi 2015, piątek
  • 29 Portfel fundamentalny - szczegóły analizy
    3 kwi 2015, piątek
  • 28 Spółka - komplet danych
    1 kwi 2015, środa
  • 27 Portfel fundamentalny
    2 mar 2015, poniedziałek
  • 26 Wizualizacja inwestycji z wybranego miesiąca
    24 lut 2015, wtorek
  • 25 Wycena w oparciu o Intraday
    24 lut 2015, wtorek
  • 24 Potracenie liczby jednostek dla funduszu typu UFK.
    12 lut 2015, czwartek
  • 23 Wskaźniki fundamentalne spółek
    8 gru 2014, poniedziałek
  • 22 Rejestracja transakcji poprzez wysłanie mail'a
    22 lis 2014, sobota
  • 21 Obserwowane walory
    3 paź 2014, piątek
  • 20 Jednokrotne logowanie do portfela
    3 paź 2014, piątek
  • 19 Portfel funduszowy - podatek
    25 wrz 2014, czwartek
  • 18 Portfel zbiorczy : wykresy i filtry
    22 wrz 2014, poniedziałek
  • 17 Tabela notowań - NewConnect
    15 wrz 2014, poniedziałek
  • 16 Portfel funduszowy
    13 wrz 2014, sobota
  • 15 Fundusze inwestycyjne i ubezpieczeniowe
    13 wrz 2014, sobota
  • 14 Rejestracja transakcji w czasie trwania sesji giełdowej
    4 wrz 2014, czwartek
  • 13 Konto indywidualne - walory obserwowane
    29 sie 2014, piątek
  • 12 Konto indywidualne - wycena walorów
    19 sie 2014, wtorek
  • 11 Portfel osobisty - NewConnect
    14 sie 2014, czwartek
  • 10 Portfele Automatyczne - zgłoszenie #14
    5 sie 2014, wtorek
  • 9 Rozbudowa Notowań - zgłoszenie #17
    30 lip 2014, środa
  • 8 Portfel zbiorczy
    18 lip 2014, piątek
  • 7 Konto użytkownika
    18 lip 2014, piątek
  • 6 Portfel osobisty - cd
    18 lip 2014, piątek
  • 5 Portfel Osobisty
    25 cze 2014, środa
  • 4 Portfel Definiowany - ładowanie transakcji z pliku
    17 cze 2014, wtorek
  • 3 Portfel Definiowany - transakcja sprzedaży
    7 cze 2014, sobota
  • 2 Portfel Definiowany - stan implementacji cd.
    2 cze 2014, poniedziałek
  • 1 Portfel Definiowany - stan implementacji
    30 maj 2014, piątek
80

Dotychczasowy symulator umożliwiał analizę transakcji zawieranych na podstawie sygnałów kupna i sprzedaży w oparciu o ocenę wynikowej rentowności.

Nowy symulator prócz wielowariantowej wyceny rentowności, dodatkowo dla każdego źródła sygnałów prezentuje:

  • trafność zawieranych transakcji,
  • oczekiwaną skuteczność pojedynczej transakcji,
  • oczekiwaną skuteczność uwzględniającą liczebność transakcji,
  • wynikowy dochód netto,
  • wykres zmiany kapitału,
  • maksymalną utratę kapitału,
  • macierz ryzyka,
  • wykres słupkowy wskaźników R pełnego zbioru zrealizowanych transakcji

Transakcje zawierane są na podstawie sygnałów kupna i sprzedaży odrębnie dla każdego źródła sygnałów. Każdą transakcję obciążą prowizja. Wielkość prowizji można zdefiniować w konfiguracji symulatora.

Wielkość pozycji
kwota inwestycji transakcji zakupu obliczana jest automatycznie na podstawie zdefiniowanej przez użytkownika wielkości kapitału i maksymalnego poziomu ryzyka kapitału z zapewnieniem utrzymania ryzyka transakcji na poziomie 1R. Zwrot kapitału z transakcji zamkniętych automatycznie zmienia wartość kapitału dostępnego do realizacji transakcji kolejnej. Zmienność kapitału jest obserwowana i służy do wyznaczenia krzywej kapitału.

Stop loss
Wartość stop loss obliczana jest przez symulator na podstawie wskaźnika prawdziwej zmienności ceny ATR oraz mnożnika ustawianego w konfiguracji symulatora. Symulator umożliwia ustawienie procentowej granicznej wartości ryzyka transakcji. potencjalne transakcje, dla których wartość Stop Loss przekroczyłaby dopuszczalne ryzyko graniczne nie są przez symulator realizowane.

Wizualizacja transakcji
Jednym z rezultatów działania symulatora jest zestawienie hipotetycznych transakcji giełdowych. Transakcje zgrupowane są w kontekście źródła generującego sygnały kupna-sprzedaży. Każdej transakcji towarzyszą:

  • data transakcji,
  • kurs zakupu i kurs sprzedaży,
  • wielkość stop loss,
  • wielkość współczynnika R,
  • wielkość pozycji i zwrot kapitału,
  • koszt prowizji,
  • zysk netto,
  • wskaźniki analizy technicznej opisujące stan rynku w dniu jej realizacji (perspektywa tygodniowa i dzienna),

Co umożliwia symulator?

  • Poprzez wybór kursu wyceny transakcji można badać zależność rentowności od opóźnienia reakcji na sygnał.
  • Zmiana kryteriów oraz dobór wskaźników analizy technicznej stwarza możliwość badania różnych strategii inwestowania.
  • Trafność i oczekiwana skuteczność umożliwia porównywanie testowanych strategii inwestycyjnych.
  • Analiza zachowania krzywej kapitału ułatwia badanie i wyznaczenie wskaźnika maksymalnego ryzyka inwestycji.
  • Wskaźnik maksymalna utrata kapitału umożliwia ocenę zagrożenia bankructwem.
  • Macierz ryzyka hipotetycznych transakcji ułatwia wyszukiwanie transakcji o ponadprzeciętnej relacji zysku lub straty do ryzyka początkowego.
  • Atrybuty analizy technicznej towarzyszące każdej transakcji umożliwiają dostrajanie strategii inwestycyjnej.
79

Wprowadzenie do analizy technicznej, perspektywy nadrzędnej dla perspektywy dziennej, stworzyło możliwość opracowania wizualizacji analizy porównawczej, zestawiającej dla każdego waloru trend widziany z perspektywy tygodniowej z trendem widzianym w perspektywie dziennej. Wizualizacja zmian trendu umożliwia wykrywanie rodzących się nowych trendów oraz wygasanie trendów trwających.

Trend wyznaczany jest na podstawie relacji wskaźnika siły trendu ADX ze wskaźnikiem kierunkowym DMI.

Wskazania trendu prezentowane są łącznie ze wskaźnikami wizualizującymi histogram DMI oraz histogram PPO (MACD wyrażony procentowo) także prezentowane w perspektywach tygodniowej i dziennej.

Dobór obserwowanych rynków - zakres analizowanych walorów może być ograniczany poprzez:

  • wskazanie indeksu giełdowego, do którego walory przynależą,
  • wskazanie wymaganej płynności:
    • określenie granicznej wielkości minimalnego wolumenu na jednej sesji,
    • określenie granicznej wartości minimalnego obrotu na jednej sesji,
  • wskazanie sektora gospodarki,
  • preselekcję walorów portfelowych lub walorów obserwowanych.
78

Implementacja analizy technicznej bazująca na wyselekcjonowanych wskaźnikach technicznych i oscylatorach została rozbudowana. Dotychczasowa ocena rynku prowadzona w oparciu o wartości OHLC każdej sesji (perspektywa dzienna) uzupełniona została perspektywą nadrzędną - tygodniową. W perspektywie tygodniowej wartości OHLC reprezentują kolejne tygodnie.

Stan wykupienia/wyprzedania waloru dotychczas prezentowany był w oparciu o oscylator RSI. Obecnie przewartościowanie lub niedowartościowanie waloru może być także oceniane poprzez obserwację szybszego oscylatora (%R Williamsa).

Oba wykorzystywane oscylatory (RSI i %R) wyposażone zostały we wskaźniki graficzne prezentujące ich bieżącą wartość na tle zakresu ich zmian w okresie ostatnich 60 sesji łącznie z prezentacją wkraczania przez oscylator w strefy wykupienia i wyprzedania.

W funkcjonalnościach analizy technicznej udostępniona została możliwość zamiennego korzystania z wykresu notowań prezentowanego w postaci liniowej (kurs zamknięcia) lub świec japońskich. Ten ostatni prezentuje świece dzienne dla okresu do 1 miesiąca (perspektywa dzienna) i świece tygodniowe gdy wykres obejmuje większe okresy czasu (perspektywa tygodniowa).

Analiza techniczna rynku uwzględniająca obliczenie bieżących wartości obserwowanych wskaźników technicznych i oscylatorów realizowana jest dla całego rynku automatycznie. Wizualizacja analizy technicznej udostępniana jest poprzez trzy funkcjonalności:

  • analiza trendów, historia zmian wskaźników do 20 tygodni wstecz,
  • perspektywa tygodniowa, sygnały kupna i sprzedaży,
  • perspektywa dzienna, sygnały kupna i sprzedaży.

Wizualizacja stanu technicznego rynku bazuje, na zestawie znaków graficznych wykorzystujących:

  • oznaczenia kolorystyczne,
  • zmienny kształt symboli,
  • oznaczenia literowe,
  • symbole wskazujące kierunek zmian.

Celem wizualizacji jest zaprezentowania bieżącego stanu rynku w taki sposób aby stan techniczny waloru był jak najbardziej czytelny i umożliwiał szybką selekcją walorów z korzystnymi warunkami do zajmowania na rynku pozycji długich lub krótkich.

77

Stosując określone zasady inwestowania, warto sprawdzić jaka jest ich skuteczność. Uzyskiwane wyniki (zysk/strata) silnie zależą od wielkości inwestowanych kwot, umiejętności otwierania i zamykania pozycji czy metod ochrony inwestycji i kapitału.

Nowe narzędzie udostępnione w menu użytkownika "Skuteczność inwestowania" umożliwia wykonanie oceny skuteczność stosowanych metod.

Ocena skuteczności inwestowania wyliczana jest w oparciu o metodę ogólnej oczekiwanej skuteczności systemu inwestycyjnego. Podstawą wyliczeń są wyniki rzeczywistych transakcji zrealizowanych w wyznaczonym okresie.

Porównywalność ocen

Aby zapewnić porównywalność ocen różnych systemów inwestowania lub wyników inwestowania z różnych okresów, realne transakcje są normalizowane do jednostki inwestycyjnej wynikającej z konfiguracji zarządzania wielkością pozycji. Obliczony oczekiwany zysk uwzględnia koszty prowizji zgodnie z ustawioną konfiguracją. Oczekiwany minimalny zysk/strata jest najbliższym przybliżeniem zdefiniowanego w konfiguracji pierwotnego Stop Loss (wskaźnik R).

Parametry konfiguracji

Użytkownik definiuje:

  • badany okres (liczba miesięcy wstecz od bieżącej daty),
  • maksymalne ryzyko transakcji (znormalizowana jednostka inwestycyjna),
  • procentową wielkość początkowego Stop Loss (oczekiwany minimalny zysk/strata),
  • procentowy koszt transakcji (prowizja),
  • pomijane walory.

Algorytmy oceny skuteczności

Skuteczność systemu inwestowania we wskazanym okresie jest wyliczana w dwóch wariantach:

  • wariant uproszczony - bazuje na wartości średniego zysku i średniej stracie z pojedynczej transakcji. Szansa transakcji zyskownej lub stratnej wyliczana jest w oparciu o liczebność transakcji danego rodzaju,
  • wariant dokładny - bazuje na analizie wszystkich rzeczywistych transakcji. Pomija transakcje nieistotne. Normalizuje wynik transakcji (zysk/stratę) do poziomu wielkości pozycji równej maksymalnej bezpiecznej inwestycji. Grupuje zyski i straty w przedziałach stanowiących wielokrotność minimalnego oczekiwanego zysku/straty. Oblicza szansę uplasowania wyniku w danym przedziale. Oblicza dodatnią i ujemną składową oczekiwanej skuteczności systemu. Oblicza różnicę składowych i wyznacza oczekiwany zwrot z inwestycji.

Konfiguracja umożliwia wskazanie walorów, których transakcje winny być pominięte w analizie skuteczności. Przydatne w sytuacji występowania transakcji na walorach pozyskanych po cenie istotnie niższej od ceny rynkowej. Ich uwzględnienie istotnie zdeformowałoby (zawyżyło) ocenę systemu inwestowania.

76

Bieżący stan inwestycji w akcje oraz sytuację techniczną na każdym posiadanym walorze prezentuje funkcja "analiza portfela akcji". Funkcja ta, wzbogacona została o elementy niezbędne do zarządzania kapitałem.

Definicje pojęć

  • wartość kapitału - suma stanu gotówki w portfelach akcyjnych i środków zainwestowanych w posiadane akcji,
  • inwestycja - wartość środków zaangażowanych w zakup pojedynczego waloru (akcji),
  • stop loss - kroczący poziom kursu, wyliczany na podstawie współczynnika technicznego ATR lub procentowej wartości akceptowanej przez użytkownika straty,
  • ryzyko inwestycji - wartość obliczona dla waloru, jako iloczyn liczby posiadanych akcji i różnicy pomiędzy bieżącym kursem a kursem stop loss chroniącym zainwestowany kapitał,
  • maksymalny poziom ryzyka inwestycji - maksymalna bezpieczna kwota inwestycji, definiowany przez użytkownika jako procentowy współczynnik wartości całego kapitału przeznaczonego na inwestycje na rynku akcji,
  • ryzyko kapitału na inwestycji - wartość obliczona dla waloru, jako iloczyn liczby posiadanych akcji i różnicy pomiędzy bieżącym kursem a kursem stop loss chroniącym wypracowany zysk,
  • wskaźnik ryzyka kapitału - stosunek sumy ryzyk kapitału na poszczególnych inwestycjach do wartości kapitału.

Maksymalna kwota inwestycji

Maksymalna dopuszczalna kwota inwestycji wyliczana jest na bieżąco i prezentowana jest jako globalny parametr dla całego portfela akcji.

Ryzyko inwestycji

Wykazywane jest dla każdego waloru, którego bieżący stop loss ma za zadanie chronić zaangażowane środki, tzn. kurs stop loss jest poniżej ceny zakupu akcji. Szczególnie wyróżnione są walory, których wysokość inwestycji przewyższa maksymalną dopuszczalną kwotę inwestycji.

Ryzyko kapitału

Wykazywane jest dla każdego waloru, którego bieżący stop loss chroni wypracowany zysk, tzn. kurs stop loss jest powyżej ceny zakupu akcji. Bieżący poziom ryzyka kapitału dla całego portfela akcji prezentowany jest jako wskaźnik procentowy.

75

Od czasu do czasu akcje mogą podlegać scaleniu lub podziałowi. Funkcjonalność umożliwiająca automatyczne wykonanie tej operacji zaimplementowana została w portfelu akcyjnym. Funkcja dostępna jest pod nazwą "split" i umieszczona została obok operacji "zakup" i "sprzedaż".

Kluczowym atrybutem operacji "split" jest proporcja decydująca o sposobie korekty liczby posiadanych akcji.

Przykład:

  • podział akcji (split), to proporcja np. 1:3, jedna posiadana akcja zamieniana jest na trzy akcje.
  • scalenie akcji (resplit), to proporcja np. 3:1, trzy posiadane akcje stają się jedną.

Implementacja operacji "split"

  • wycofanie stanu posiadania - zamknięcie wszystkich otwartych pozycji zakupowych, jedną transakcją sprzedaży z zerowym zyskiem. Jedynym kosztem pozostaje prowizja naliczona w momencie zakupu akcji,
  • zapis nowego stanu posiadania - otwarcie pozycji jedną transakcją zakupową z zerową prowizją, z nową ilością akcji oraz ceną zakupu wyliczoną jako iloraz kwoty inwestycji i nowej ilości akcji.
74

Filtr sygnałów kupna lub sprzedaży zbudowany na bazie wskaźnika RSI został istotnie zmodyfikowany.

Nowa idea filtru
Wskaźnik RSI wskazujący na stan przewartościowania lub niedowartościowania waloru jest wykorzystywany do przepuszczania sygnałów Kupuj gdy walor jest bliżej strefy niedowartościowania i do przepuszczania sygnałów Sprzedaj gdy walor jest bliżej strefy przewartościowania. Chcemy kupić "tanio" i sprzedać "drogo".

Sposób działania
Serwis dla każdego waloru automatycznie wyznacza minimum i maksimum wskaźnika RSI we wskazanym okresie ustalając w ten sposób:

  • dolny poziom wskaźnika RSI jako filtr sygnałów zakupu,
  • górny poziom wskaźnika RSI jako filtr sygnałów sprzedaży,

Użytkownik definiuje dla każdego z automatycznie wyznaczonych poziomów, indywidualny, procentowy wskaźnik korygujący (obniżający poziom górny i podwyższający poziom dolny).

Sygnały kupna i sprzedaży pochodzące od dowolnego ze wskaźników technicznych DMI, PPO, RSI oraz ppoZ i +diZ w momencie włączenia filtru są przepuszczane tylko w sytuacji gdy bieżące RSI:

  • dla sygnałów KUPUJ znajduje się poniżej dolnego (podwyższonego) poziomu filtru,
  • dla sygnałów SPRZEDAJ znajduje się powyżej górnego (obniżonego) poziomu filtru

Parametry konfiguracji filtra

  • okres wyznaczenia minimum i maksimum RSI,
  • procent podwyższenia poziomu dolnego,
  • procent obniżenia poziomu górnego
73

Kolejnym elementem, rozbudowującym zestaw powiadomień wysyłanych przez serwis wprost do urządzeń mobilnych, będą informacje mające charakter incydentalny.

W tej grupie powiadomień, jako pierwsze, udostępnione zostały alarmy informujące o istotnej zmianie kursu waloru w trakcie trwania bieżącej sesji giełdowej.

Kryteria inicjowania alarmu:

  • obserwowane są wszystkie walory notowane na głównym parkiecie GPW,
  • obserwacja obejmuje okresy 10 minutowe,
  • zmiana kursu generująca alarm musi wynosić minimum 3%,
  • kursem odniesienia dla pierwszego odczytu (porannego) jest kurs zamknięcia z poprzedniej sesji,
  • kursem odniesienia dla kolejnych okresów, jest kurs waloru z początku obserwowanego okresu

Powiadomienie zawiera informacje:

  • nazwę waloru,
  • bieżący kurs notowania waloru,
  • % zmianę kursu powodującą aktywację alarmu,
  • % zmianę kursu notowania waloru w stosunku do kursu zamknięcia z poprzedniej sesji

Obserwację kanału można włączyć po zalogowaniu się do serwisu, przechodząc na stronę https://minv.pl/powiadomienia, udostępniającą zestawienie kanałów obsługiwanych przez serwis minv.pl (opcja "Powiadomienia" w menu użytkownika).

72

Uruchomiony został trzeci kanał informacyjny wysyłający informacje na urządzenia mobilne. Kanał jest aktywny w trakcie trwania sesji giełdowej GPW. Wysyła informacje co godzinę. Pierwszą informację o godz. 9:30 co odpowiada stanowi giełdy na godzinę 9:15. Kanał bazuje na informacjach opóźnionych o 15 minut. Mechanizm informacyjny kanału analizuje walory zaliczane do WIG20, WIG30, mWIG40 i sWIG80.

Kanał wystawia 3 listy walorów:

  • SILNE: największe wzrosty na bieżącej sesji,
  • SŁABE: największe spadki na bieżącej sesji, listy te prezentują:
    • nazwę waloru,
    • nazwę sektora gospodarki, do której należy walor,
    • bieżący kurs notowania,
    • procentową zmianę ceny w stosunku do ceny zamknięcia z poprzedniej sesji,
    • procentową zmianę ceny od otwarcia bieżącej sesji,
    • liczbę i rodzaj ujawnionych sygnałów Kup / Sprzedaj na walorze, do momentu wysłania komunikatu,
  • SYGNAŁY: lista walorów z sygnałami Kup / Sprzedaj, która prezentuje:
    • liczbę i typ sygnału (K-Kupuj, S-Sprzedaj, np 2xS, 3xK),
    • nazwę waloru,
    • bieżący kurs notowania,
    • procentową zmianę ceny w stosunku do ceny zamknięcia z poprzedniej sesji,
    • na bazie wskaźnika RSI oznaczenie przewartościowania (P) lub niedowartościowania (N).

Walor umieszczany jest na liście sygnałowej gdy posiada co najmniej 2 sygnały Sprzedaj lub 3 sygnały Kupuj.

71

Wybrane informacje dostępne w serwisie minv.pl będą udostępniane bezpośrednio na urządzenia mobilne. Informacje będą rozsyłane w postaci powiadomień. Dystrybucja powiadomień będzie prowadzona poprzez kanały informacyjne. Dany kanał informacyjny będzie dystrybuował określoną informację.

Do rozsyłania powiadomień wykorzystywane są mechanizmy i usługi udostępniane przez serwis Pushbullet. Z funkcjonalności mogą korzystać użytkownicy posiadający konto w serwisie minv.pl oraz konto w serwisie Pushbullet. Powiadomienie zostanie wysłane na urządzenie użytkownika, gdy ten aktywuje obserwację wybranego kanału w serwisie minv.pl i zainstaluje na swoim urządzeniu mobilnym oprogramowanie Pushbullet.

Obecny etap implementacji obejmuje trzy kanały informacyjne:

  • BLOG: informujący o zmianach funkcjonalności serwisu minv.pl (dostępny także jako kanał RSS),
  • SYGNAŁY: powiadamiający po zamknięciu sesji, o sygnałach kupna i sprzedaży ujawnionych w oparciu o analizę wskaźników technicznych:
    • RSI, DMI, PPO,
    • +diZ - zmiana kierunku krzywej popytu wskaźnika DMI (+DI),
    • ppoZ - zmiana kierunku krzywej sygnałowej wskaźnika PPO (procentowe MACD).

W opracowaniu trzeci kanał informacyjny:

  • RADAR: informujący w trakcie trwania sesji o maksymalnych wzrostach i spadkach.

Funkcjonalność dostępna jest z menu użytkownika po zalogowaniu się do serwisu minv.pl, opcja "Powiadomienia" https://minv.pl/powiadomienia. Szczegółowa instrukcja jak włączyć subskrypcję kanału i jak zarejestrować urządzenia mobilne w serwisie Pushbullet znajduje się na stronie "Powiadomienia".

70

Tworzony przez minv.pl automatycznie i aktualizowany codziennie terminarz zdarzeń dotyczących dywidend umożliwia eksport danych do kalendarza, m.in Google i Outlook. Dane są udostępniane w formacie iCal (.ics) z zapewnieniem ich trwałej unikatowości. Zakres eksportowanych zdarzeń może być filtrowany.

Udostępnione zostały trzy warianty eksportu danych:

  • ograniczenie do walorów portfelowych (zarejestrowanych w portfelach akcyjnych użytkownika),
  • ograniczenie do walorów obserwowanych (zdefiniowanych przez użytkownika w tabelach walorów obserwowanych),
  • bez ograniczenia, wszystkie zdarzenia dla wszystkich walorów dywidendowych, w tym portfelowych i obserwowanych.

Walorom towarzyszą trzy typy zdarzeń:

  • ostatni dzień zakupu (ODZ),
  • dzień uzyskania prawa do dywidendy (PDD),
  • wypłata dywidendy (WYP).

Dwa ostatnie zdarzenia (tj. PDD i WYP) dotyczą walorów portfelowych.

Zdarzenia definiowane są w kalendarzu jako prywatne i całodobowe.

Dla zdarzeń typu ODZ (ostatni dzień zakupu) w kalendarzu rejestrowane są informacje:

  • nazwa waloru,
  • przynależność do sektora gospodarki,
  • przynależność do indeksu giełdowego,
  • kwota dywidendy na jedną akcję,
  • status dywidendy (P-proponowana, U-uchwalona),
  • dodatkowe oznaczenie gdy walor jest portfelowy lub obserwowany.

Dla zdarzeń typu PDD i WYP, w kalendarzu podawane są:

  • nazwa waloru,
  • kwota dywidendy, (wyliczana jako iloczyn liczby posiadanych walorów i dywidendy na jedną akcję),
  • oznaczenie (walor portfelowy)

Zdarzenia eksportowane do formatu .ics opatrzone są trwałym (pamiętanym przez minv.pl) i unikalnym identyfikatorem. Zapewnia on unikatowość każdego zdarzenia. Unikalny identyfikator umożliwia wielokrotne importowanie danych do kalendarza. Każdorazowo w kalendarzu zapiszą się tylko nowe (unikalne) zdarzenia.

69

Publikacja nowego układu strony serwisu minv.pl

68

Prezentacja wskaźników opisujących walor wzbogacona została o nowe wskaźniki fundamentalne:

  • rating waloru skalowany od AAA do D- w oparciu o wskaźnik Altmana,
  • wskaźnik Altmana (EM-score), opisujący w jakim stopniu spółka zagrożona jest upadłością,
  • wskaźnik Piotroskiego (F-score), jako miara jakości spółki, a w efekcie szansy osiągnięcia wysokiej stopy zwrotu z jej akcji,
  • wskaźnik lewarowania, jako wartość dźwigni finansowej.

W celu ułatwienia oceny danego waloru, wybrane wskaźniki analizy fundamentalnej oznaczone są dodatkowym symbolem gdy wskaźnik spełnia kryteria kwalifikujące go do strategii CRD.

Strategia CRD łączy trzy istotne obszary analizy fundamentalnej:

  • niską wycenę (tańsze spółki dają więcej zarobić niż droższe),
  • wysoką rentowność, ale przy akceptowalnym poziomie dźwigni finansowej,
  • niski dług, interesujące są spółki wypracowujące wysoką rentowność bez nadmiernego zadłużania,

Oznaczenia wskaźników ujawniają się gdy:

  • C/WK: < 1 (niska wycena),
  • C/Z: w przedziale 13% do 33% runku, dolna granica eliminuje spółki słabe o zbyt niskim C/Z,
  • ROE: przewyższa 6% (wysoka rentowność), ale tylko gdy lewarowanie < 2,
  • wsk. zadł: < 0, co oznacza więcej gotówki niż zobowiązań, wskaźnik liczony jako (zobowiązania - gotówka) / EBITDA,
  • Fscore: > 7, dobra spółka, szansa na wysoką stopę zwrotu.
67

Prezentuje możliwe do kupienia akcje z prawem do dywidendy z zysku za rok ubiegły. Funkcjonalność dostępna jest po zalogowaniu się do serwisu. Aby aktywować listę wypłat dywidend należy wybrać opcje "Dywidendy" w zakładce "Analiza Fundamentalna" i w ustawieniach strony zaznaczyć opcję "tylko możliwe do uzyskania". Listę wzbogacają atrybuty prezentujące zmianę kursu waloru po upublicznieniu stopy i wartości dywidendy.

Lista wypłat dywidend zawiera informacje:

  • nazwa waloru,
  • oznaczenie walorów portfelowych lub obserwowanych (opcjonalnie),
  • przynależność do indeksu,
  • oznaczenie sektora gospodarki,
  • oznaczenie statusu uchwalenia dywidendy,
  • datę ostatniego dnia zakupu,
  • datę wypłaty dywidendy,
  • procentowa stopa dywidendy z dnia uchwalenia,
  • dywidenda na akcje,
  • odniesienie stopy dywidendy do kursu z dnia bieżącego:
    • kurs odniesienia,
    • przeliczoną bieżącą stopę zwrotu,
    • bieżący kurs akcji,
    • zmianę kursu bieżącego w stosunku do kursu odniesienia,
    • kurs maksymalny (teoretyczny kurs opłacalności), suma kursu odniesienia i dywidendy na akcje,
    • kurs minimalny (przewidywany kurs w ostatnim dniu bez dywidendy), różnica kursu zamknięcia z dnia poprzedniego i dywidendy na akcję,
    • spadek (przewidywany procentowy spadek kursu w ostatnim dniu bez dywidendy),
66

Udostępniona w dniu dzisiejszym nową wersję serwisu wprowadza szereg istotnych zmian merytorycznych oraz wpływających na efektywność oraz szybkość działania serwisu.

Zmiany merytoryczne

Dotyczą w szczególności:

  • obsługi szeregu zagadnień wynikających z wiedzy o dywidendach:
    • możliwość analizy dywidend za okres ostatnich 10 lat,
    • automatyczne naliczanie należnej dywidendy i rozliczanie jej na każdą transakcję zakupu, dzięki czemu możliwe jest obserwowanie zyskowności i rentowności każdej transakcji zakupu,
    • uwzględnienie dywidendy w wyliczaniu zysku i rentowności waloru i portfela,
    • naliczanie podatku od dywidendy,
  • zmiany naliczania kwoty zakupu, wyceny i sprzedaży walorów:
    • zakup waloru jest od teraz prezentowany jako kwota brutto, odpowiadająca rzeczywistej kwocie wydanej na zakup waloru, czyli sumą ilości zakupionych walorów razy cena waloru i zapłaconej prowizji od zakupu,
    • wycena akcji jest od teraz prezentowana jako kwota netto, odpowiadająca rzeczywistej kwocie jaka zostanie uzyskana po sprzedaży waloru, czyli różnicą ilości posiadanych walorów razy kurs bieżący i prowizji od sprzedaży,
    • wycena funduszu jest prezentowana jako kwota brutto, liczona jako liczba posiadanych jednostek udziałowych razy bieżące notowanie kursu j.u.,
    • sprzedaż akcji jest prezentowany jako kwota netto, czyli kwota rzeczywiście uzyskana ze sprzedaży, liczona jako różnica pomiędzy wartością sprzedaży akcji i zapłaconą prowizją od sprzedaży,
    • sprzedaż funduszu jest prezentowana jako kwota netto, czyli kwota rzeczywiście uzyskana ze sprzedaży, liczona jako różnica pomiędzy wartością sprzedaży funduszu i zapłaconą prowizją od sprzedaży minus naliczony podatek od zysku (pod warunkiem, że prowizja od sprzedaży i kwota podatku zostały zarejestrowane przy rejestracji transakcji sprzedaży funduszu),
  • zmiana sposobu obliczania zysku i rentowności:
    • dla akcji, prezentowany jest zysk netto uwzględniający dywidendę, czyli różnica wyceny netto (dla posiadanych walorów), sprzedaży netto (dla walorów sprzedanych) i zakupu brutto, powiększona o dywidendę po odliczeniu podatku od dywidendy,
    • dla funduszy posiadanych w portfelu, prezentowany jest zysk brutto wyliczony jako różnica pomiędzy zakupem brutto a wyceną brutto, zysk nie uwzględnia ewentualnej opłaty od sprzedaży funduszu i ewentualnego podatku od zysku ze względu na możliwość konwersji funduszu w ramach "transakcji pod parasolem",
    • dla funduszy sprzedanych (pozycje zamknięte), prezentowany jest zysk netto uwzględniający wszystkie opłaty i zarejestrowany podatek od zysku ze sprzedaży funduszu,
    • rentowność jest wartością wyliczaną jako iloraz zysku (obliczanego w sposób opisany powyżej) i kwoty zakupu brutto, czyli cała kwota zysku podzielona przez całą wydaną gotówkę.

Zmiany poprawiające efektywność działania

Zawierają szereg usprawnień poprawiających szybkość działania serwisu w tym także automatyczną aktualizację stanu sesji dzięki czemu zmiany rejestrowane w portfelach akcyjnych i funduszowych natychmiast są możliwe do obserwacji w portfelu zbiorczym.

65

Istotnym elementem inwestowania na giełdzie są dochody uzyskiwane z dywidend. Udostępniona właśnie nowa wersja serwisu uwzględnia szereg zagadnień dotyczących dywidend. W szczególności:

  • uwzględnia dywidendy wypłacone za okres ostatnich 15 lat,
  • automatycznie nalicza należną kwotę dywidendy podczas rejestracji waloru w portfelu akcyjnych,
  • automatycznie rozlicza dywidendę na każdą transakcję zakupu,
  • uwzględnia dywidendę przy wyliczaniu zysku i rentowności poszczególnych walorów, całego portfela akcyjnego oraz portfela zbiorczego (konto),
  • nalicza i prezentuje kwotę podatku zapłaconą od pozyskanej dywidendy,
  • kwotę uzyskanej dywidendy automatycznie zarachowuje w portfelu na pozycji gotówka.

Analiza fundamentalna - dywidendy

Nowa funkcjonalność umożliwiająca przegląd walorów dywidendowych za okres ostatnich 10 lat. Informacje o dywidendach aktualizowane są codziennie. Tabela prezentująca dywidendy zawiera:

  • dla lat ubiegłych, stopę dywidendy oraz kwotę dywidendy na jedną akcję wypłacone w minionym okresie, pozwala to na zorientowanie się, które walory były źródłem dywidendy i w jakiej wysokości,
  • dla roku bieżącego prezentuje:
    • status dywidendy (proponowana, uchwalona, wypłacona),
    • datę ostatniej sesji bez prawa do dywidendy (ostatnia szansa na zakup waloru), wszystkie pozycje, których termin nabycia upływa w bieżącym miesiącu są automatycznie wyróżnione podświetleniem daty odcieniem czerwonym,
    • datę nabycia uprawnienia do dywidendy,
    • datę wypłaty dywidendy, wszystkie pozycje, które mogą być jeszcze nabyte są automatycznie wyróżniane podświetleniem daty odcieniem zielonym,
    • stopę dywidendy i kwotę dywidendy na jedna akcję,
    • walory portfelowe lub obserwowane po ustawieniu odpowiedniego parametru w konfiguracji są automatycznie odpowiednio oznaczane.

Rozliczenie dywidendy w portfelu akcyjnym

W momencie gdy status dywidendy dla danego waloru ulega zmianie ze stanu "uchwalona" na "wypłacona" serwis automatycznie przegląda wszystkie portfele akcyjne w poszukiwaniu możliwości naliczenia dywidendy. We wszystkich portfelach, w których odnaleziony zostanie walor dywidendowy, w których został on zarejestrowany z datą nabycia przed "datą uzyskania prawa do dywidendy" automatycznie naliczona zostaje odpowiednia kwota dywidendy. Kwota netto dywidendy (po odliczeniu podatku) zostaje dodana do pozycji "gotówka w portfelu" a wyliczany zysk na walorze oraz rentowność waloru od momentu naliczenia dywidendy będzie uwzględniał kwotę dywidendy.

Naliczenie dywidendy podczas rejestracji transakcji zakupu i sprzedaży waloru

Rejestracja walorów w portfelu akcyjnym umożliwia zarejestrowanie zakupu waloru z dowolną datą historyczną. Tym samym dzisiaj możliwe jest zarejestrowanie transakcji z przed kilku lat. Rozliczenie dywidendy należnej z tytułu posiadania waloru a tym samym prawa do dywidendy nastąpi automatycznie w momencie rejestracji transakcji zakupu. Naliczona kwota dywidendy będzie sumą wszystkich dywidend należnych z tytułu posiadania waloru od daty zakupu waloru do dnia dzisiejszego.

Rejestracja walorów w portfelu akcyjnym umożliwia zarejestrowanie transakcji sprzedaży waloru z dowolną datą historyczną pod warunkiem, że walor znajdował się w danym czasie w portfelu (była zarejestrowana transakcja zakupu z datą wcześniejszą). Rejestrując sprzedaż waloru serwis automatycznie skoryguje wartość dywidendy naliczonej przy rejestracji zakupu waloru. Tym samym naliczona dywidenda oraz naliczony podatek od dywidendy będą odpowiadały stanowi faktycznemu, tzn. okresowi posiadania waloru wynikającemu z daty zakupu i daty sprzedaży waloru.

64

Wybór właściwego funduszu staje się coraz trudniejszy. Bardzo duża liczba dostępnych funduszy znakomicie utrudnia decyzję wyboru. Nowa funkcjonalność ma za zadanie ułatwić decyzję poprzez udostępnienie szeregu wskaźników stosowanych z powodzeniem w analizie finansowej. Pozwalają one określić efektywność funduszu oraz jakość zarządzania danym funduszem na tle całego rynku lub danej grupy funduszy. Podstawą do obliczenia wykorzystywanych wskaźników są benchmarki. Udostępnione wskaźniki obliczane są dla grup funduszy stosujących podobną politykę inwestycyjną.

Benchmarki

Skonstruowane zostały w oparciu o średnią arytmetyczną miesięcznej stopy zwrotu z okresu ostatnich 12 miesięcy dla funduszy charakteryzujących się taką samą polityką inwestycyjną. Wyodrębnione grupy polityk inwestycyjnych:

  • pieniężne,
  • dłużne,
  • ochrony kapitału,
  • stabilnego wzrostu,
  • zrównoważone,
  • akcyjne,
  • małych i średnich spółek,
  • surowców,
  • nieruchomości,
  • pozostałe.

Jako stopa zwrotu wolna od ryzyka, stosowana jest uśredniona miesięczna stopa zwrotu wskaźnika TBSP.Index - indeks giełdowy dla obligacji skarbowych na rynku obligacji skarbowych.

Wskaźniki ilościowe
Wszystkie poniższe wskaźniki odnoszą się do okresu ostatnich 12 miesięcy.

  • średnia oczekiwana stopa zwrotu z funduszu - liczona jako średnia arytmetyczna miesięczna stopa zwrotu funduszu,
  • oczekiwana dodatkowa stopa zwrotu z funduszu - liczona jako różnica średniej oczekiwanej stopy zwrotu z funduszu i średniej stopy zwrotu z benchmarku,
  • oczekiwana dodatkowa stopa zwrotu z funduszu wolna od ryzyka - liczona jak wskaźnik powyżej przy czym benchmarkiem jest stopa zwrotu wolna od ryzyka,
  • maksymalne obsunięcie - czyli procentowy maksymalny spadek wartości funduszu w badanym okresie,
  • maksymalna miesięczna strata - czyli maksymalna miesięczna ujemna stopy zwrotu funduszu,
  • maksymalny miesięczny zysk - czyli maksymalna miesięczna dodatnia stopa zwrotu funduszu,
  • liczba miesięcy ze stratą - czyli liczba miesięcy z ujemna stopą zwrotu w badanym okresie,
  • odchylenie standardowe stóp zwrotu - liczone jako pierwiastek z wariancji miesięcznych stóp zwrotu za badany okres,
  • współczynnik beta stóp zwrotu do benchmarku - liczony jako stosunek kowariancji miesięcznych stóp zwrotu z funduszu i miesięcznych stóp zwrotu benchmarku do wariancji miesięcznych stóp zwrotu benchmarku,
  • współczynnik zmienności - stosunkiem ryzyka do przewidywanej stopy zwrotu (odchylenie standardowe / średnia stopa zwrotu)

Mierniki ilościowe

  • Tracking Error - czyli różnica odchylenia standardowego funduszu względem odchylenia standardowego stóp zwrotu benchmarku,
  • Information Ratio - czyli stosunek dodatkowej stopy zwrotu funduszu (ponad benchmark) do odchylenia standardowego dodatkowej stopy zwrotu z funduszu

Wskaźniki ryzyka

  • Wskaźnik Sharpe'a - stosunek różnicy oczekiwanej stopy zwrotu z funduszu i stopy zwrotu wolnej od ryzyka do odchylenia standardowego,
  • Wskaźnik Treynora - odmiana wskaźnika Sharpe'a, w którym zamiast odchylenia standardowego w mianowniku (wykładnik ryzyka) znajduje się współczynnik beta.
  • Wskaźnik CALMAR - uproszczona wersja wskaźnika CALMAR ograniczona do okresu 12 mcy, liczona jako stosunek rocznej stopy zwrotu do maksymalnego obsunięcia


Średnia oczekiwana stopa zwrotu z funduszu
Im wyższa średnia stopa zwrotu z funduszu tym lepiej. Oczekuje się podobnych zysków zysków w przyszłości jak dotychczas.

Oczekiwana dodatkowa stopa zwrotu z funduszu
Pozytywnie ocenia się fundusz, dla którego oczekiwana dodatkowa stopa zwrotu jest większa od 0 - oznacza to, że fundusz radzi sobie lepiej niż inne konkurencyjne fundusze.

Odchylenie standardowe
Najpopularniejsza miara ryzyka. Mierzy o ile stopy zwrotu przeciętnie różnią się od średniej. Im mniejsze odchylenie standardowe, tym inwestycja jest mniej ryzykowna.

Współczynnik zmienności
Wskaźnik atrakcyjności inwestycji. Mierzy stosunek ryzyka do oczekiwanego zysku. Wartość wskaźnika mówi ile jednostek ryzyka przypada na jednostkę zysku. Im mniejszy wskaźnik tym inwestycja lepsza.

Współczynnik beta
Miara ryzyka instrumentu względem ryzyka rynkowego. Wskaźnik pokazuje jak portfel będzie reagował na zmiany sytuacji rynkowej. Wartość dodatnia wskaźnika świadczy o zgodności zmiany stopy zwrotu funduszu z kierunkiem zmian benchmarku.

  • Beta > 1, fundusz o ryzyku większym niż rynkowe, oznacza, że cena zmienia się dynamiczniej niż benchmark (fundusz agresywny),
  • Beta 1, fundusz o ryzyku takim jak rynek, oznacza, że cena funduszu zmienia się dokładnie tak samo jak benchmark,
  • Beta < 1, fundusz o ryzyku mniejszym od rynkowego, oznacza, że cena zmienia się wolniej niż benchmark (fundusz defensywny),
  • Beta 0, fundusz wolny od ryzyka rynkowego, świadczy o braku wrażliwości funduszu na sytuację rynkową,
  • Beta < 0, ryzyko funduszu niweluje ryzyko rynkowe

Tracking Error
Wskaźnik ten pozwala na ocenę tego, w jakim stopniu dany fundusz jest zbliżony do innych w podobnej kategorii. Im niższy poziom wskaźnika, tym dany fundusz bardziej zbliżony jest do benchmarku.

Information Ratio
Przyjmuje się, że fundusz radzi sobie dobrze, gdy wskaźnik IR osiąga wartości powyżej 0,5. Wartości powyżej 0,75 uważane są za bardzo dobre, natomiast wartości powyżej 1 za znakomite.

Wskaźnik Sharpa
Wskaźnik pokazujący położenie funduszu względem rynku kapitałowego. Wskaźnik określa premię za jednostkę ryzyka mierzonego odchyleniem standardowym. Im wyższy wskaźnik, tym większą premia za ryzyko (lepszy portfel).

Wskaźnik Treynora
Wskaźnik pokazujący położenie funduszu względem rynku papierów wartościowych. Wskaźnik określa premię za jednostkę ryzyka mierzonego współczynnikiem beta. Im wyższy wskaźnik, tym większą premię za ryzyko (lepszy portfel).

Wskaźnik CALMAR
Wskaźnik ryzyka określający ile razy średnioroczna skumulowana stopa zwrotu przewyższa dotychczasowe obsunięcie. Wartości poniżej 1 oznaczają, że obsunięcie było wyższe, niż stopa zwrotu.

63

Trzecia grupa funkcjonalności stwarzająca możliwość przeglądu i porównywania funduszy dotyczy systemu ocen uzyskiwanych przez fundusze. System ocen konstruowany jest na bazie rentowności uzyskanej przez fundusze w okresie 12M i za bieżący miesiąc (MTD). System ocen funkcjonuje odrębnie w ramach każdej grupy polityki inwestycyjnej. Szczególna użyteczna i rozbudowana funkcjonalność udostępniona jest użytkownikom posiadającym konto.

System ocen
Fundusze inwestycyjne zakwalifikowane do tej samej grupy ze względu na prowadzoną politykę inwestycyjną podlegają bieżącej ocenie. Wystawiane są dwie odrębne oceny. Ocena rentowności za okres 12M oraz odrębna ocena rentowności uzyskanej w bieżącym miesiącu. Oceny w skali od 5 (najlepsza) do 1 (najgorsza) reprezentują kwantyle, w których mieszczą się odpowiednie rentowności każdego z funduszy.

System ocen funkcjonuje w ramach następujących grup polityki inwestycyjnej funduszy:

  • pieniężne,
  • dłużne,
  • ochrony kapitału,
  • stabilnego wzrostu,
  • zrównoważone,
  • akcyjne,
  • małych i średnich spółek,
  • surowcowe,
  • nieruchomości,
  • pozostałe

Ranking TFI
Dla wybranej, każdej z wymienionych powyżej, grupy funduszy prezentowany jest ranking TFI. O uszeregowaniu TFI decyduje rentowność najlepszego jego funduszu w wybranej grupie. Dla każdego TFI graficznie prezentowany jest podział jego funduszy na grupy wg uzyskanych ocen. Wizualizacja ta ma umożliwiać natychmiastowe zorientowanie się, które TFI mają najlepsze fundusze w wybranej grupie. Przykładowo, które TFI ma najlepszy fundusz w grupie funduszy pieniężnych.

Elementy grafiki przypisane każdemu TFI, reprezentujące grupy ocen, są elementami aktywnymi. Umieszczenie kursora na kolorowym wskaźniku wywołuje prezentacje tabeli zestawiającej fundusze wybranego TFI. Tabela pokazuje, które fundusze uzyskały daną ocenę. W tabeli dodatkowo prezentowane są:

  • rentowność 12M i MTD,
  • czy fundusz jest funduszem zamkniętym (FIZ),
  • czy fundusz jest funduszem krajowym czy zagranicznym,
  • poziom ryzyka i zyskowności (wskaźnik SRRI),
  • aktualny kurs i data notowania,
  • nazwa funduszu
  • opcjonalnie oznaczenie czy fundusz znajduje się w portfelu użytkownika

Ranking funduszy
Ranking funduszy budowany jest na podstawie ocen rentowności. Serwis automatycznie opracowuje dwie odrębne grupy rankingów. Jeden bazujący na ocenie za okres 12M, drugi bazujący na ocenie bieżącej MTD (ranking MTD jest dostępny tylko dla użytkownika posiadającego konto w serwisie)

Wywołanie rankingu możliwe jest poprzez:

  • kliknięcie odsyłacza, którym jest nazwa TFI w rankingu TFI,
  • kliknięcie na elemencie grafiki reprezentującej grupowanie funduszy danego TFI w kontekście uzyskanych ocen,
  • kliknięcie na przycisk oceny

Każdy z powyższych wyborów prowadzi do uzyskania innego rankingu funduszy. Każdy automatycznie włącza inne filtrowanie funduszy umieszczanych w rankingu. I tak:

  • wybór TFI spowoduje pokazanie rankingu wszystkich funduszy wybranego TFI w podziale na grupy ocen,
  • wybór oceny dla konkretnego TFI, spowoduje pokazanie rankingu tylko funduszy wskazanego TFI i tylko tych które uzyskały wskazaną ocenę,
  • wybór przycisku oceny, prowadzi do uzyskania rankingu wszystkich funduszy, które uzyskały daną ocenę niezależnie, do którego TFI należą.

Ranking funduszy prezentuje uszeregowanie funduszy od najlepszego do najsłabszego. Uzupełniają go dodatkowe informacje:

  • wykres wizualizujący pozycjonowanie funduszu w określonym kwantylu w każdym miesiącu za okres ostatnich 12 miesięcy wraz z rentownością uzyskaną przez fundusz, opcjonalnie zaznaczenie okresu posiadania funduszu przez użytkownika,
  • rentowność funduszu za okres 12M plus miesiąc bieżący do dnia bieżącego,
  • rentowność funduszu w miesiącu bieżącym i dla porównania uzyskana przez fundusz w tym samym miesiącu rok wcześniej,
  • kurs bieżący z datą notowania,
  • opcjonalnie rentowność funduszu jeśli fundusz jest funduszem posiadanym przez użytkownika,
  • opcjonalnie procentowy wskaźnik określający jaką częścią portfela użytkownika jest posiadany fundusz

Każdy z funduszy umieszczony w rankingu oznaczony jest dodatkowo podświetleniem zielonym lub czerwonym w zależności od tego czy rentowność funduszu jest lepsza czy gorsza od globalnego wskaźnika rentowności wybranej grupy funduszy. Globalny wskaźnik rentowności jest prezentowany obok rankingu. Opis koncepcji globalnego wskaźnika rentowności znajduje się przy opisie funkcjonalności "Mapa TFI".

Porównywanie funduszy
Możliwe jest porównywanie funduszy umieszczonych w rankingu na jednym wspólnym wykresie. Udostępnione są dwie możliwości:

  • porównanie wykresów notowań,
  • porównanie wykresów rentowności.

Maksymalnie porównać ze sobą można 5 funduszy. Maksymalny porównywany okres to 2 lata.

Ekstra funkcjonalność
Użytkownik posiadający indywidualne konto i prowadzący w serwisie swój portfel funduszowy z zarejestrowanymi funduszami, korzystając z powyższej funkcjonalności ma szereg dodatkowych udogodnień. W szczególności może:

  • przełączać kontekst rankingu z 12M na MTD i odwrotnie,
  • włączyć mechanizm automatycznej analizy własnego portfela w kontekście wybranego rankingu TFI oraz rankingu funduszy.

Poniższy przykład prezentuje użyteczność tej funkcjonalności.

Przykład:

Wybrano ranking funduszy pieniężnych. Użytkownik ma w swoim portfelu kilka funduszy pieniężnych rożnych TFI. Zainwestował w nie środki o rożnych wartościach.

Ranking TFI zostanie wzbogacony o:

  • przy TFI, którego fundusz użytkownik posiada, określone zostanie jaką częścią jego portfela "pieniężnego" są fundusze tego TFI,
  • wskazanie, w której grupie ocen danego TFI znajdują się jego fundusze,
  • na stronie rankingu umieszczona zostanie wizualizacja portfela zawierająca:
    • procentowe określenie jaką częścią jego portfela funduszowego są fundusze pieniężne oraz jakie środki zostały zaangażowane w ten typ funduszy,
    • graficzny i procentowy wskaźnik ocen, wizualizujący jaka część środków zaangażowana w fundusze pieniężne ulokowana jest w fundusze oceniane jako najlepsze, dobre itd... wraz podaniem kwot.

Ranking funduszy zostanie uzupełniony o:

  • na wykresie kwantyli, oznaczony zostanie okres posiadania funduszu,
  • dodane zostaną dwie dodatkowe kolumny zawierające:
    • bieżącą rentowność inwestycji w posiadany fundusz,
    • procentowe oznaczenie jaką częścią całego portfela funduszowego są środki zaangażowane w dany fundusz.

Ponadto na stronie rankingu funduszy umieszczona zostanie wizualizacja stanu portfela odpowiadająca zawartością merytoryczną przedstawionej przy opisie rankingu TFI ale odnosząca się do zawartości rankingu funduszy.

62

Tabela notowań zestawia fundusze inwestycyjne widziane poprzez perspektywę polityki inwestycyjnej funduszu. Inaczej niż "Mapa TFI" gdzie głównym kryterium jest przynależność do TFI. Tabela notowań ułatwia przegląd, porównanie i wybór funduszy dostępnych na rynku realizujących daną politykę inwestycyjną.

Polityki inwestycyjne
Do dyspozycji są trzy perspektywy polityk inwestycyjnych. Główna i podstawowa perspektywa grupuje fundusze w kategorie funduszy:

  • pieniężnych,
  • dłużnych,
  • ochrony kapitału,
  • stabilnego wzrostu,
  • zrównoważonych,
  • akcyjnych,
  • małych i średnich spółek,
  • surowcowych,
  • nieruchomości,
  • pozostałe.

Druga perspektywa wynika z miejsca inwestowania środków przez fundusz i zawiera podział na:

  • USA,
  • Azja bez Japonii,
  • Ameryka Łacińska,
  • bliski wschód i Afryka,
  • Chiny,
  • Indie,
  • Japonia,
  • Rosja,
  • Turcja,
  • europejskie rynki rozwinięte,
  • europejskie rynki wschodzące,
  • globalne rynki rozwinięte,
  • globalne rynki wschodzące,
  • pozostałe.

Trzecia perspektywa dotyczy sektorów gospodarki:

  • energetyczny,
  • technologiczny,
  • zdrowia i biotechnologii,
  • nieruchomości,
  • pozostałe.

Globalny wskaźnik rentowności
Każda z grup podstawowej perspektywy dysponuje własnym wskaźnikiem globalnej rentowności wyliczanym w ramach danej grupy. Oddzielnym dla funduszy pieniężnych, dłużnych itd... Wskaźnik umożliwia natychmiastowe zorientowanie się, które fundusze uzyskują rentowność powyżej wskaźnika, a które poniżej. Koncepcja globalnego wskaźnika rentowności opisana została przy opisie funkcjonalności "Mapa TFI".

Tabela notowań
Każda z perspektyw oraz należących do niej grup reprezentowana jest jako przycisk. Aktywacja przycisku skutkuje wyświetleniem tabeli notowań zestawiającej fundusze należące do wybranej grupy. Z założenia tabela prezentuje fundusze oferowane przez różne TFI. Każde z TFI mające swój fundusz w tabeli notowań reprezentowany jest poprzez przycisk ulokowany we wspólnym obszarze grupującym informacje o TFI.

Tabela notowań funduszy zawiera następujące informacje:

  • nazwę funduszu,
  • wskaźnik SRRI (poziomu ryzyka i zysku),
  • ocenę rentowności uzyskanej przez fundusz za okres 12M i MTD,
  • aktualny kurs i datę notowania,
  • rentowność 1D, MTD, 1M, 2M, 3M, 6M, 9M, 12M,
  • wskaźniki poziomu rentowności, w okresie ostatnich 12M i od dnia debiutu odnoszące się do maksimum rocznego oraz maksimum historycznego.

Rentowności MTD i 12M są dodatkowo podświetlone kolorem zielonym lub czerwonym w zależności od tego czy dana rentowność jest powyżej czy poniżej wskaźnika globalnej rentowności.

Mechanizm filtrowania
Filtrowanie dotyczy TFI. Każde TFI mające swój fundusz w tabeli notowań reprezentuje oddzielny przycisk. Przyciski mogą być włączane i wyłączane niezależnie od siebie. W sytuacji, gdy żaden przycisk nie został włączony tabela notowań zawiera pełne zestawienie funduszy. Aktywacja przycisku TFI skutkuje oznaczeniem wybranego przycisku kolorem oraz pozostawieniem w tabeli notowań tylko funduszy wybranego TFI. Dodatkowo wybrane fundusze oznaczone są kolorowym identyfikatorem identycznym jak przycisk wybranego TFI. Włączenie kolejnego TFI skutkuje dodaniem do tabeli jego funduszy i oznaczenie ich innym kolorem ale identycznym jak przycisk. Aktywowane (włączone) przyciski TFI oznaczone są kolorami. Wyłączenie kolorowych przycisków, wyłączy mechanizm filtrowania i tabela zawierała będzie na powrót wszystkie należące do wybranej grupy fundusze inwestycyjne.

Porównywanie funduszy
Funkcjonalność porównywania funduszy umożliwia oglądanie na jednym wspólnym wykresie przebiegu notowań wybranych do porównania funduszy. Maksymalnie do porównanie można wskazać 5 funduszy inwestycyjnych.

Ekstra funkcjonalność
Użytkownik posiadający w serwisie konto, korzystając z opisanej funkcjonalności jako użytkownik zalogowany, ma dodatkowe możliwości ułatwiające korzystanie z tabeli notowań. W szczególności może włączyć mechanizm automatycznego rozpoznawania i oznakowywania grup, TFI czy funduszy posiadanych we własnym portfelu funduszowym. Natychmiast ma możliwość zorientowania się, w której z grup, którego TFI i które fundusze posiada.

61

Stworzona w celu zaprezentowania i umożliwienia przeglądu wszystkich TFI oraz ich funduszy na jednym ekranie. Wizualizuje w kontekście każdego TFI: politykę inwestycyjną funduszy, politykę ryzyka i zysku oraz oceny funduszy za okres 12 miesięcy i za bieżący miesiąc. Wylicza szereg benchmarków dotyczących rynku funduszowego wraz ze wskaźnikiem globalnej rentowności inwestowania w fundusze. Prezentuje tabelę notowań wszystkich funduszy wybranego TFI.

Globalny wskaźnik rentowności
Wskaźnik może być punktem odniesienia dla oceny rentowności, uzyskiwanej przez inwestora na rynku funduszy. Obliczany jest jako średnia rentowność wszystkich funduszy inwestycyjnych dla dwóch okresów:

  • MTD: dla bieżącego miesiąca,
  • 12M: za okres ostatnich 12 miesięcy plus bieżący miesiąc do dnia bieżącego.

Tabele benchmarków
Są uszczegółowieniem koncepcji wskaźnika globalnej rentowności. Obliczane są na zasadzie uśrednienia rentowności funduszy sklasyfikowanych w ramach jednej grupy z perspektywy prowadzonej przez fundusz:

  • polityki inwestycyjnej,
  • polityki ryzyka i zysku.

W ramach polityki inwestycyjnej wyodrębnione są następujące grupy funduszy:

  • pieniężne,
  • papierów dłużnych,
  • ochrony kapitału,
  • stabilnego wzrostu,
  • zrównoważone,
  • akcyjne,
  • małych i średnich spółek,
  • surowców,
  • nieruchomości,
  • pozostałe.

Polityka ryzyka i zysku bazuje na wskaźniku SRRI. Przyjmuje on wartości od 1 do 7. Fundusze o najniższym ryzyku ale i o najniższym potencjale zysku mają wskaźnik 1, najwyższe ryzyko oraz potencjał zysku to wskaźnik 7. Dla każdej grupy prezentowany jest wskaźnik rentowności uzyskanej przez dana grupę w okresie MTD i 12M.

Tabela podmiotów
Główna tabela mapy TFI. Zawiera zestawienie wszystkich działających na rynku towarzystw inwestycyjnych. Dla każdego TFI prezentowana jest:

  • liczba oferowanych funduszy,
  • ocena TFI, bazująca na ocenie rentowności jego funduszy w okresie 12M i MTD,
  • graficzna prezentacja liczebności funduszy w każdej grupie:
    • polityki inwestycyjnej (10 grup),
    • polityki ryzyka i zysku (7 grup),
    • oceny rentowności funduszy za okres 12M (5 grup),
    • oceny rentowności funduszy za okres MTD (5 grup).

Elementy graficznej prezentacji są elementami aktywnymi. Umieszczenie myszki nad danym elementem włącza prezentację zestawienia funduszy należących do danej grupy. Prezentowana tabela zawiera:

  • nazwę funduszu,
  • rentowność funduszu za okres 12M i MTD z oznaczeniem czy jest ona powyżej czy poniżej odpowiedniego wskaźnika globalnej rentowności,
  • graficzne oznaczenie funduszy zamkniętych (FIZ),
  • oznaczenie czy fundusz należny do grupy funduszy krajowych czy zagranicznych,
  • wskaźnik SRRI funduszu o ile został dla funduszu oznaczony,
  • aktualne notowanie kursu,
  • oznaczenie waluty, o ile jest różna od PLN,
  • datę notowania.

Umieszczone w tabeli nazwy TFI są odsyłaczami do tabeli prezentującej notowania wszystkich funduszy inwestycyjnych wybranego TFI. W prezentowanej tabeli umieszczone są informacje szczegółowe dotyczące notowań każdego funduszu, uzyskiwanej rentowności w rożnych okresach wraz z ocenami uzyskiwanej rentowności. Tabela może być sortowana oraz filtrowana.

Tabela notowań funduszy
Tabela intencjonalnie stworzona została w celu ułatwienia poszukiwania funduszu do konwersji z pośród funduszy oferowanych przez dane TFI. Oprócz typowych oczekiwanych informacji dotyczących: rentowności uzyskiwanej przez fundusz w rożnych okresach, tabela wzbogacona została o mechanizm filtrowania funduszy.
Filtrowanie umożliwia pozostawienie w tabeli tylko tych funduszy, które spełniają wybrane kryterium filtrowania. Filtrować fundusze można poprzez perspektywę:

  • oceny rentowności, skala ocen od 5 do 1, (najlepsze to ocena 5),
  • polityki inwestycyjnej, (podział na grupy opisany został na wstępie).

Tabelę uzupełniają globalne wskaźniki rentowności rynku funduszy. Natomiast w tabeli notowań rentowności powyżej wskaźnika lub poniżej wskaźnika są oznaczone zielonym lub czerwonym podświetleniem.

Dodatkowa funkcjonalność
Użytkownik posiadający konto w serwisie i korzystający z opisanej funkcjonalności będąc zalogowanym do serwisu uzyskuje dodatkowe możliwości. W szczególności jeśli prowadzi w serwisie swój portfel funduszowy może włączyć mechanizm oznaczania w tabelach elementów, które związane są z posiadanymi przez niego funduszami. Mechanizm ten działa zarówno na poziomie wskazywania TFI, poziomie grupowania funduszy jak i samych funduszy. Mechanizm ten zdecydowanie ułatwia odnajdywanie posiadanych funduszy na mapie TFI.

60

Wizualizacja aktualnego stanu walorów portfelowych prezentująca wykaz zakupionych akcji, bieżącą wycenę inwestycji, aktualną analizę wskaźników technicznych oraz propozycje operacji giełdowych w zakresie ustawienia stop loss, take profit a także sugestii transakcji kupna lub sprzedaży. Prezentowane informacje wizualizują pięć grup zagadnień.

Podsumowanie inwestycji
Bieżący stan inwestycji w akcje wyrażony poprzez:

  • liczbę posiadanych walorów,
  • sumaryczną wycenę wszystkich walorów,
  • sumaryczną rentowność wszystkich inwestycji,
  • sumaryczny zysk lub stratę,
  • procentowe zaangażowania środków w układzie ocen walorów,

Szczegółowy wykaz walorów zestawiony jest w postaci tabeli. Jej podsumowanie prezentuje dodatkowo:

  • wartość inwestycji w walory dochodowe,
  • rentowność uzyskaną na walorach dochodowych,
  • wartość inwestycji ulokowaną w walory ze stratą,
  • rentowność walorów ze stratą.

Tabela walorów
Zawiera wykaz posiadanych aktualnie akcji zestawiony na podstawie pozycji otwartych z portfeli akcyjnych. Każdy walor opatrzony jest:

  • oceną w skali od 1 do 5, oceny wystawiane są w ramach poszczególnych sektorów działalności gospodarczej emitenta,
  • opisem sygnału alarmu, o ile wystąpił.

Tabela stanu inwestycji
Prezentuje stan inwestycji w odniesieniu do każdego waloru. Tabela określa:

  • liczbę posiadanych walorów,
  • uśrednioną cenę zakupu waloru,
  • bieżący kurs notowania,
  • kwotę inwestycji,
  • zysk lub stratę,
  • rentowność inwestycji w dany walor.

Tabela wskaźników technicznych
W zależności od indywidualnego ustawienia parametrów konfiguracyjnych generatora sygnałów Kupna-Sprzedaży, dla każdego posiadanego waloru prezentowane są:

  • ostatni ujawniony sygnał,
  • liczba sesji jaka upłynęła od ostatniego sygnału,
  • zmiana rentowności waloru od ostatniego sygnału,
  • bieżący sygnał zakupu-sprzedaży, o ile wystąpił,
  • bieżący stan wskaźników technicznych: PPO, RSI, DMI, ATR.

Propozycje operacji giełdowych
Dla każdego posiadanego waloru, na podstawie uzyskanej w danym momencie rentowności z uwzględnieniem konfiguracji parametrów stop loss i take profit wyliczane są:

  • wartości stop loss i take profit,
  • procentowa strata lub zysk dla stop loss,
  • procentowe odchylenie od minimalnego oczekiwanego zysku dla take profit.

Ponadto dla każdego waloru zyskownego - o ile rentowność przewyższa zdefiniowany poziom oczekiwanego zysku - sugerowana jest transakcja sprzedaży ze wskazaniem kwoty zysku i rentowności transakcji.

Zaś dla każdego waloru stratnego:

  • wyliczana jest kwota inwestycji jaką należałoby zrealizować aby rentowność straty osiągnęła poziom zdefiniowany dla stop loss, (sytuacja gdy bieżąca strata przekracza poziom maksymalnej straty dopuszczalnej dla stop loss),
  • wyliczana jest rentowność oraz jej zmiana dla transakcji dokupienia waloru za minimalną kwotę (wynikającą z procentowej wielkości zdefiniowanej prowizji i minimalnej kwoty prowizji). Pozycje dla których zmiana rentowności jest najbardziej efektywna są dodatkowo wyróżnione kolorem zielonym (szansa na poprawę rentowności).
59

Optymalizator rozliczenia podatku lub rozliczenia straty umożliwia symulowanie transakcji sprzedaży posiadanych walorów portfelowych. Pozwala na wskazywanie walorów, na których mogą być zrealizowane transakcje sprzedaży umożliwiające zmniejszenie podatku lub maksymalizowanie wykorzystania możliwej do rozliczenia straty.

Optymalizator na podstawie bieżącego wyniku zamkniętych w danym roku inwestycji oraz na podstawie rozliczenia strat z lat ubiegłych uzyskuje wiedzę czy należny rozliczać stratę czy minimalizować podatek. W zależności od sytuacji :

  • podatek do zapłacenia - wylicza i proponuje do rozliczenia walory, których sprzedaż spowoduje stratę a tym samym zmniejszy podstawę do opodatkowania,
  • strata do rozliczenia - wylicza i proponuje do rozliczenia walory, których sprzedaż wygeneruje zysk a tym samym wykorzystanie możliwej do rozliczenia straty.
58

Symulacja sygnałów KUPNA i SPRZEDAŻY na podstawie analizy zmiany kierunku wybranych wskaźników analizy technicznej. Możliwość zdefiniowania niezależnie działających filtrów ignorowania sygnałów, odrębnie dla KUPNA i SPRZEDAŻY. Prezentacja rentowność inwestycji oraz zestawienie hipotetycznych transakcji zawieranych w dniu powstania sygnału i na kolejnej najbliższej sesji.

  • symulator działa w oparciu o dwa wskaźniki sygnałowe DMI i PPO oraz dwa wskaźniki filtrujące sygnały ADX i RSI
  • wskaźniki sygnałowe posiadają atrybut kierunku
  • atrybut może przyjmować trzy stany: wzrost, bez zmiany, spadek
  • gdy wartość wskaźnika miedzy dwiema kolejnymi sesjami rośnie wskaźnik opatrzony zostaje atrybutem wzrost
  • jeżeli na kolejnej sesji wartość wskaźnika zmaleje, wówczas wskaźnik otrzymuje atrybut spadek
  • symulator generuje sygnały KUPUJ i SPRZEDAJ w sytuacji przejścia atrybutu kierunku ze stanu spadek do wzrost, lub na odwrót
  • zmiana stanu atrybutu z spadek na wzrost generuje sygnał KUPUJ. Odwrotna zmiana generuje sygnał SPRZEDAJ
  • sygnał wygenerowany na sesji występującej bezpośrednio po sesji z sygnałem jest ignorowany
  • symulator umożliwia filtrowanie (ignorowanie) sygnałów
  • filtry ignorowania sygnałów działają niezależnie. Odrębnie dla sygnału KUPUJ i odrębnie dla SPRZEDAJ.

Symulator prezentuje dwa odrębne zestawienia transakcji oraz ich rentowności:

  • zawieranych na sesji, na której powstał sygnał, oraz
  • zawieranych na kolejnej najbliższej sesji.

Rentowność może być obliczana w oparciu o:

  • kurs otwarcia sesji (O),
  • kurs zamknięcia sesji (C),
  • średni kurs obliczony jako (O+C)/2,
  • średni kurs obliczony jako (H+L)/2.

W celu porównania prezentowana jest także rentowność transakcji zakupu waloru przy pierwszym sygnale KUPUJ i zatrzymanie waloru do dnia bieżącego.

57

Funkcjonalność prezentuje wysokość osiągniętych dochodów z inwestycji w akcje. Prezentacja obejmuje dochody (straty) osiągane w poszczególnych latach oraz w każdym miesiącu wybranego roku kalendarzowego. Zestawienie walorów wskazuje, które walory przyniosły dochód a które stratę. Tabela rozliczenia podatku umożliwia wyliczenie podatku dla każdego zdefiniowanego roku wraz z automatycznym rozliczeniem strat z lat ubiegłych. Dla bieżącego roku kalendarzowego prezentowana jest kwota podatku lub straty do rozliczenia.

Funkcjonalność udostępniana jest użytkownikom zalogowanym do serwisu. Opcja "Podatki" znajduje się w menu użytkownika.

Algorytm rozliczenia podatku
Algorytm jest w pełni konfigurowany. Domyślnie ustawione są obowiązujące obecnie zasady:

  • wysokość podatku: 19%,
  • maksymalna kwota straty do rozliczenia w kolejnym roku: 50%,
  • okres rozliczania straty z danego roku: 5 lat.

Dodatkowo użytkownik ma możliwość zdefiniowania okresu za jaki chce rozliczy podatki od dochodów kapitałowych. Możliwy zakres do ustawienia od 1 do 10 lat.

Rozliczenie podatku
W celu rozliczenia podatku należy wypełnić odpowiednie pola w tabeli rozliczania podatku. Należy:

  • w ustawieniach wskazać liczbę lat, za które ma być rozliczony podatek,
  • w pola w kolumnie "Przychody" wpisać kwotę z PIT-38 poz.24,
  • w pola w kolumnie "Dochód" wpisać kwotę dochodu (PIT-38 poz.26) lub straty (PIT-38 poz.27)

Wpisywane dane, są bezpośrednio przy przejściu z jednego pola do kolejnego, automatycznie szyfrowane i zapisywane w postaci zaszyfrowanej do bazy danych. Zmiana wartości choćby w jednym polu aktywuje ikonę rozliczenia podatku. Po wpisaniu danych dla poszczególnych lat klikając na niebieska ikonę uzyskamy rozliczenie podatku za poszczególne lata wraz z rozliczeniem zarejestrowanych strat. Dochody rejestrowane w tabeli rozliczenia podatku, automatycznie wizualizowane są na wykresie słupkowym "Zysk roczny".

Tabela rozliczenia podatku
Prezentuje stan rozliczenia podatku za wybrana liczbę lat. Obejmuje informacje:

  • rok kalendarzowy,
  • przychód ze sprzedaży akcji,
  • dochód ze sprzedaży akcji,
  • rentowność dochodu,
  • dla roku ze stratą:
    • kwotę rozliczonej straty,
    • procentowy wskaźnik wykorzystania straty do rozliczenia dochodu z kolejnych latach,
  • dla roku z dochodem: wysokość podatku do zapłacenia,
  • zysk/stratę netto:
    • dla roku z dochodem zysk po odjęciu podatku,
    • dla roku ze stratą nierozliczoną część straty.

Podsumowanie tabeli prezentuje:

  • łączne obroty,
  • dochód brutto,
  • rentowność dochodu brutto,
  • sumę podatków,
  • dochód netto

Wiersz tabeli reprezentujący bieżący rok kalendarzowy wypełniany jest automatycznie na podstawie zrealizowanych transakcji. Dochód pomniejszony jest o naliczone prowizje.

Wykres - Zysk roczny
Prezentuje dochody (zysk lub stratę) zarejestrowaną w tabeli rozliczenia podatku. Dla bieżącego roku kalendarzowego prezentowany jest wynik inwestycji obliczony na podstawie transakcji zamkniętych zarejestrowanych w portfelach akcyjnych.

"Słupki" na wykresie są elementami aktywnymi. Ich kliknięcie powoduje zmianę zawartości wykresu "Zysk miesięczny" oraz wyświetlenie wszystkich walorów, na których były zrealizowane transakcje sprzedaży w wybranym roku kalendarzowym. Ponowne klikniecie na element wykresu wybrany uprzednio wyłącza filtr i przywraca wartość domyślną wykresu "Zysk miesięczny" i zestawienia walorów.

Wykres - Zysk miesięczny
Prezentuje dochód osiągany z transakcji sprzedaży akcji w każdym miesiącu aktualnie wybranego roku. Elementy tego wykresu również są aktywne i umożliwiają wyświetlenie walorów, które miały wpływ na wynik danego miesiąca. Ponowne klikniecie na aktywowany element wykresu wyłącza filtr walorów "miesięcznych" i przywraca listę walorów filtrowaną przez wykres "Zysk roczny".

Lista walorów
Prezentuje dochody pochodzące od transakcji sprzedaży danego waloru. Lista pracuje w dwóch trybach:

  • zestawienie walorów z całego roku - aktywowana z wykresu "Zysk roczny",
  • zestawienie walorów z miesiąca - aktywowana z wykresu "Zysk miesięczny".

Lista walorów obejmuje informacje:

  • sumaryczny dochód brutto,
  • sumę naliczonych prowizji,
  • wyliczony dochód netto.
56

Ocena indeksów branżowych wzbogacona została o wskaźniki analizy technicznej. Prezentują one wielkość i kierunek zmiany popytu i podaży, siłę i rodzaj trendu, osiągnięcie poziomu wykupienia/wyprzedania oraz sygnały kupna i sprzedaży dotyczące całej branży.

Analiza techniczna indeksów branżowych prowadzona jest w oparciu o :

  • PPO(12,26,9) - procentowy oscylator wartości indeksu,
  • RSI(14,30,70) - wskaźnik wykupienia/wyprzedania branży,
  • DMI(14,14) - wskaźnik siły trendu.

Aktualną wielkość i kierunek zmiany popytu / podaży prezentują wartości:

  • PPO (czerwona, zielona lub pomarańczowa lampka) oraz wartość procentowa i kierunek jej zmiany,
  • +DI4, -DI - wskazujące na siłę i kierunek zmiany (popytu, podaży)

Aktualną siłę i kierunek zmiany trendu prezentują:

  • RSI - (czerwona, zielona lub pomarańczowa lampka) oraz wartość i kierunek jej zmiany,
  • ADX - wartość i kierunek zmiany oraz symbole trendu wzrostowego, spadkowego lub bocznego

W oparciu o wartość RSI sygnalizowane jest wykupienie i wyprzedanie branży. Sygnały kupna i sprzedaży ujawniane są na podstawie wartości osiąganych przez popyt (+DI), podaż (-DI) oraz PPO.

55

Tabela wskaźników technicznych prezentująca między innymi sygnały kupna i sprzedaży wzbogacona została o informacje prezentujące ostatni sygnał występujący na danym walorze, okres i teoretyczną rentowność od wystąpienia sygnału. Kliknięcie w wartość rentowności uruchamia symulator transakcji obliczający rentowność transakcji zawieranych zgodnie z pojawiającymi się sygnałami za wybrany okres czasu.

Symulator rentowności oblicza teoretyczna rentowność uzyskaną w oparciu o transakcje kupna i sprzedaży zawierane zgodnie z pojawiającymi się sygnałami. Symulator analizuje sygnały za wskazany w ustawieniach okres czasu wyrażony liczbą sesji. Dostępne są okresy: 30, 60, 90, 120, 180, 255 sesji oraz YTD jako okres od pierwszej sesji w danym roku kalendarzowym.

Symulator zawierając teoretyczne transakcji kupna i sprzedaży uwzględnia wysokość prowizji. Jej wartość można zdefiniować w ustawieniach.

Symulator wylicza rentowność transakcji dla każdego źródła sygnałów odrębnie. Źródłem sygnałów są wskaźniki analizy technicznej: DMI, RSI i PPO. Rezultat symulacji prezentowany jest w postaci tabeli zawierającej:

  • informacje o źródle sygnałów,
  • wynikowa rentowność źródła sygnałów,
  • koszt transakcji (sumaryczna prowizja obciążająca rentowność),
  • status pozycji (otwarta - walor byłby w portfelu, zamknięta - walor sprzedany),
  • liczbę teoretycznych transakcji,
  • wykaz transakcji.

Każda transakcja opisana jest następującymi atrybutami:

  • typ sygnału (K-kupno, S-sprzedaż),
  • kurs kupna/sprzedaży odpowiednio dla typu sygnału,
  • rentowność transakcji sprzedaży,
  • teoretyczna data transakcji,
  • status waloru w dniu transakcji (wyprzedany/wykupiony na podstawie wsk. RSI),
  • oznaczenie istnienia trendu (na podstawie wsk. ADX),
  • wartość siły trendu i kierunek zmiany siły trendu

Dla pozycji otwartych wyliczana jest teoretyczna rentowność ostatniej transakcji kupna według kursu z bieżącego notowania.

54

Codzienna wizualizacja stanu rynku akcji notowań ciągłych opracowywana na bazie analizy wybranych wskaźników analizy technicznej. Prezentuje stan wykupienia/wyprzedania każdego waloru, sygnały kupna i sprzedaży oraz kierunek trendu. Funkcjonalność udostępniana jest użytkownikowi po zalogowaniu się do serwisu.

Stan techniczny rynku akcji badany jest w oparciu o :

  • RSI (14,30,70) - wskaźnik wykupienia i wyprzedania,
  • DMI (14,14) - wskaźnik trendu lub sygnał jego zmiany,
  • PPO (12,26,9) - procentowy oscylator ceny,
  • ATR (14) - średnia zmienność ruchu cen.

Analiza powyższych wskaźników służy do:

  • określenia rodzaju trendu (wzrostowy,spadkowy, horyzontalny)
  • określania stanu wykupienia lub wyprzedania waloru,
  • wykrywania sygnałów kupna i sprzedaży,
  • dominacji kupujących lub sprzedających.

Stan rynku prezentowany jest w postaci tabeli. Poszczególne kolumny opatrzone przyciskami umożliwiają sortowanie tabeli według wskazanego kryterium. Pierwsze klikniecie porządkuje tabelę w kolejności malejących wartości wybranego kryterium, drugie w kolejności odwrotnej do poprzedniej. Wiersze tabeli są udzielane separatorem umieszczanym co 10 pozycji. Klikniecie w separator wierszy wywołuje wyświetlenie nagłówka tabeli. Ponowne klikniecie powoduje schowanie nagłówka.

Symbole wyróżnione kolorem (np. przynależność do sektora, itp.) oraz wskazujące wykupienie, wyprzedanie, sygnały kupna sprzedażny czy trendu są jednocześnie aktywatorami filtrów umożliwiających chowanie walorów, których wartość wskazanego filtru nie spełnia wybranego kryterium. Klikniecie na symbol włącza filtrowanie, ponowne klikniecie na ten sam symbol wyłącza filtrowanie. Klikniecie na inny symbol przełącza filtrowanie na wskazany symbol. W ten sposób można analizować tabelę skupiając uwagę jedynie na interesujących użytkownika parametrach, np. tylko na walorach generujących sygnał kupna, lub na walorach z wybranego sektora działalności gospodarczej itp.

53

Ostatni okres na rynkach finansowych wyraźnie podniósł znaczenie operacji konwersji. Stąd w minv.pl portfel funduszowy wzbogacony został o operacje umożliwiającą wykonanie konwersji pomiędzy funduszami w jednej transakcji. Nadal oczywiście można ten typ transakcji wykonać poprzez oddzielne operacje sprzedaży i zakupu z zaznaczenie kwoty podatku jako 0 zł, ale nowa funkcjonalność jest znacznie wygodniejsza.

Operacja konwersji
Aby wykonać transakcję konwersji, po aktywacji formatki rejestracji i wybraniu operacji konwersji, należy wskazać:

  • fundusz inwestycyjny podlegający konwersji (wybieramy go z grona funduszy posiadanych w portfelu),
  • nabywany fundusz inwestycyjny (wybieramy go z listy funduszy automatycznie dobranych wg TFI funduszu sprzedawanego),
  • wskazujemy datę wyceny (dzień faktycznej realizacji konwersji funduszy),
  • automatycznie wypełniane są pola:
    • liczba posiadanych j.u. (sprzedawanych j.u.)
    • cena jednostki funduszu sprzedawanego,
    • cena jednostki funduszu nabywanego,
    • liczba nabytych jednostek nowego funduszu,
    • pola opłat (sprzedaży i zakupu) są zerowane.

Przy konwersji wszystkich posiadanych jednostek, po sprawdzeniu wyliczonej liczby j.u. funduszu nabywanego wystarczy zatwierdzić transakcję (przycisk "Zapisz").

Operacja konwersji części funduszu
W sytuacji konwersji części funduszu, w pole liczby jednostek funduszu sprzedawanego należy wpisać rzeczywistą konwertowaną liczbę jednostek. Automatycznie zostanie wyliczona kwota uzyskiwana ze sprzedaży wskazanej liczby jednostek i ta kwota zostanie użyta do wyliczenia liczby nabywanych jednostek.

Koszty konwersji
W przypadku poniesienia kosztów operacji konwersji w zależności od ich rodzaju należny odpowiednio wypełnić pola opłat dla sprzedaży i/lub kupna. Suma obu kwot pomniejszy kwotę uzyskana ze sprzedaży wskazanej liczby jednostek funduszu konwertowanego i odpowiednio wpłynie na zmniejszenie liczby nabywanych jednostek. Bilans operacji konwersji jest zerowy - wydawana jest cała kwota uzyskana ze sprzedaży jednostek funduszu konwertowanego.

UWAGA
Serwis nie weryfikuje czy konwertowane fundusze są funduszami "pod parasolem". Serwis stara się pilnować konwersji w ramach jednego TFI.

52

Serwis do przesyłania prywatnych danych użytkowników bazuje na protokole https. Protokół ten wymaga instalacji certyfikatu SSL. Od 03 października serwis korzysta z certyfikatu RapidSSL potwierdzony przez GeoTrust? Inc.

Strony zabezpieczone protokołem SSL potwierdza zielona kłódeczka prezentowana przez przeglądarkę w linii poleceń.

51

Percentage Price Oscillator - PPO - wersja oscylatora MACD wyrażona w procentach. Bazuje na różnicy dwóch średnich wykładniczych ceny zamknięcia waloru oraz linii sygnałowej i histogramie. Generuje sygnały kupna i sprzedażny w momentach przejścia z rynku sprzedających do kupujących i odwrotnie.

(PPO): {(12-dniowe EMA - 26-dniowe EMA)/26-dniowe EMA} x 100

Linia sygnałów: 9-dniowe EMA z PPO

PPO Histogram: PPO - Linia sygnałowa

50

Zaimplementowane zostały wybrane wskaźniki analizy technicznej. Aktywacja wszystkich wskaźników tworzy strategię pozwalającą na inwestowanie w okresach trendu oraz poza trendem. Automatycznie wykrywane są sygnały kupna/sprzedaży.

Wskaźniki można aktywować po zalogowaniu się do swojego konta poprzez funkcjonalność "Ustawienia". Obliczone wartości wskaźników wraz z kierunkiem ich zmiany prezentowane są w okienku waloru.

Wskaźniki:

  • ATR - wskaźnik zmienności ceny,
  • RSI - wskaźnik przewartościowania/niedowartościowania,
  • %R - oscylator Williams'a,
  • DMI - wskaźnik zmienności trendu, wraz z:
    • +DI - wskaźnik siły popytu,
    • -DI - wskaźnik siły podaży,
    • ADX - wskaźnik siły trendu.

W oparciu o powyższe wskaźniki wykrywane są:

  • istnienie i siła trendu (wzrost/spadek),
  • wejście waloru w strefę wykupienia/wyprzedaży,
  • sygnały kupna/sprzedaży.
49

Statystyka funduszy inwestycyjnych i ubezpieczeniowych dla wszystkich TFI i TUnŻ wraz z ocenami towarzystw i ich funduszy. Możliwość przeglądu, porównania i analizy funduszy oferowanych przez każde Towarzystwo.

Tabela statystyczna Towarzystw
Tabela statystyczna prezentuje dla każdego podmiotu (TFI lub TUnŻ):

  • liczbę oferowanych funduszy ,
  • liczebność funduszy w poszczególnych grupach rodzajów funduszy (np. pieniężne, akcyjne, zrównoważone, itp.),
  • liczbę funduszy pogrupowanych według oceny,
  • ocenę podmiotu za okres ostatnich 12 miesięcy (12M) i w bieżącym miesiącu (MTD) obliczaną na podstawie ocen uzyskanych przez jego fundusze.

Tabela może być sortowana według:

  • nazwy podmiotu,
  • liczby funduszy,
  • oceny za 12M lub MTD.

Wybór dowolnego podmiotu włącza prezentację tabeli notowań jego funduszy.

Tabela notowań funduszy
Tabela zawiera:

  • nazwę funduszu,
  • wskaźnik ryzyka (SRRI),
  • ocenę funduszu za 12 miesięcy wyznaczaną w ramach grupy funduszy tego samego typu wszystkich podmiotów,
  • datę notowania,
  • ostatni kurs,
  • zmianę kursu za 1 dzień (1D),
  • zmianę kursu od początku miesiąca (MTD),
  • ocenę funduszu za okres MTD,
  • zmianę kursu za okresy: 1M, 2M, 3M, 6M, 9M i 12M,
  • wskaźnik aktualnego kursu w relacji do maksimum za ostatnie 12 miesięcy,
  • wskaźnik aktualnego kursu w relacji do maksimum historycznego.

Tabela notowań może być filtrowana wg ocen lub grup rodzajów funduszy. Przyciski umieszczone w nagłówkach kolumn umożliwiają sortowanie tabeli wg wybranej kolumny.

48

Portfel "maks. zysk/strata" uzyskał możliwość wykrywania walorów o maksymalnym wzroście lub spadku notowania na bieżącej sesji. Właściwość jest udostępniana po zalogowaniu się do serwisu. Bazuje na odczycie notowań on-line opóźnionych o 15 minut.

Maksymalny wzrost lub spadek notowania wyliczany jest identycznie jak rentowność waloru w zadanym okresie czasu przy czym sesją odniesienia dla bieżącej sesji jest sesja poprzednia.

Włączenie analizy bieżącej sesji automatycznie ogranicza okres wyliczania rentowności do bieżącej sesji i możliwe jest tylko w czasie trwania sesji.

Po jej aktywacji wykrywanie walorów o maksymalnym wzroście lub spadku notowania odbywa się automatycznie co 2 minuty. Treść strony wizualizującej rezultat wyszukiwania odświeżana jest samoczynnie. Aby wyłączyć funkcjonalność należy odznaczyć checkbox ją aktywujący.

Dodana została nowa opcja pomijania lub uwzględniania walorów groszowych. Domyślnie walory groszowe są pomijane.

47

Portfel obserwowany to rozbudowana o wskaźniki fundamentalne tabela walorów obserwowanych. Tabela walorów obserwowanych uzyskuje dwie nowe cechy: możliwość wyznaczenia tabeli domyślnej oraz tabeli publicznej. Wizualizacja portfela obserwowanego jest identyczna z wizualizacją portfela fundamentalnego.

Portfel obserwowany od portfela fundamentalnego odróżniają dwa elementy:

  • do portfela fundamentalnego walory dobierane są automatycznie w oparciu o analizę wskaźników fundamentalnych, a portfel obserwowany użytkownik tworzy arbitralnie tworząc tabelę walorów obserwowanych i dodając do niej samodzielnie wybrane walory;
  • w portfelu fundamentalnym wszystkie walory są analizowane w odniesieniu do tej samej wspólnej daty, w portfelu obserwowanym każdy walor obserwowany jest w odniesieniu do daty jego dodania do tabeli walorów obserwowanych.

Portfel obserwowany prezentuje tabele walorów obserwowanych użytkownika oraz tabele innych użytkowników posiadające status tabeli publicznej.

Tabela domyślna
Dotychczasowy mechanizm wizualizacji tabel walorów obserwowanych traktował pierwszą tabelę (sortowanie alfabetyczne) jako tabelę domyślną. Obecnie dowolna tabela może być wskazana jako tabela domyślna.

Tabela prywatna
Każda tabela walorów obserwowanych utworzona przez użytkownika jest tabelą prywatną. Inni użytkownicy nie wiedzą o jej istnieniu. Tabele prywatne są oznakowane ikoną "kłódki".

Tabela publiczna
Nową cechą tabel walorów obserwowanych jest możliwość jej upublicznienia. Publiczne tabele walorów obserwowanych mogą być analizowane przez innych użytkowników poprzez funkcjonalność portfela obserwowanego. Aby upublicznić własną tabelę, należy wybrać opcje "publiczna" w menu tabeli walorów obserwowanych. Symbol "kłódki" zniknie. Odebranie tabeli statusu tabeli publicznej można dokonać w dowolnym momencie poprzez przywrócenie statusu tabeli prywatnej. Aby umożliwić sobie dostęp do tabel publicznych innych użytkowników należy w ustawieniach strony prezentującej portfele obserwowane włączyć opcję "pokazuj portfele publiczne".

46

"Tabela wskaźników fundamentalnych" ze względu na swoją dotychczasową oraz dodaną nową funkcjonalność zostaje przeniesiona do nowej zakładki "Spółki" i dostępna jest pod nazwą "GPW".

Tabela spółek zawierająca zarówno bieżące notowanie jak i zestaw wskaźników fundamentalnych jest dobrym kandydatem do prowadzenia analizy walorów oraz miejscem ich doboru dla tworzenia portfeli walorów obserwowanych. Z tego względu wzbogacona została o możliwość oznaczania walorów i tworzenie portfela walorów obserwowanych.

  • nazwa tworzonego portfela nadawana jest automatycznie jako kolejny numer już istniejących portfeli obserwowanych,
  • dodawanie kolejnych walorów lub ich usuwanie z portfela możliwe jest poprzez dotychczasową funkcjonalność prezentującą portfele obserwowane w koncie użytkownika,
  • zmianę nazwy portfela lub jego całkowite usunięcie umożliwia funkcjonalność, o której mowa powyżej.

W opracowaniu jest nowa funkcjonalność obsługi i prezentacji portfeli obserwowanych w zakresie podobnym do prezentacji portfeli fundamentalnych.

45

Radar minv.pl jest zestawem czujników aktywowanych w trakcie codziennej analizy sytuacji rynkowej. Wykrywane są zmiany notowań akcji i funduszy, publikacje raportów spółek oraz debiuty GPW, NewConnect i funduszy. Radar monitoruje także portfele fundamentalne. Istotna zmiana klasyfikowana jest jako ALARM lub INFO.

Wizualizacja alarmów i komunikatów automatycznie pojawia się na stronach:

  • portfel zbiorczy (konto użytkownika):
    • walory portfelowe,
    • walory obserwowane,
  • portfel fundamentalny:
    • wariant bieżący,
    • warianty obserwowane,
    • zmiany wariantu obserwowanego,
  • ranking:
    • indeksy branżowe,
    • sektory - zestawienie walorów,
    • fundusze - zestawienie funduszy.

Publicznie dostępne są tylko alarmy i komunikaty dotyczące indeksów branżowych. Pełna funkcjonalność dostępna jest dla użytkowników posiadających konto i aktywna jest gdy użytkownik jest zalogowany.

44

Serwis zasilany jest automatycznie danymi źródłowymi. Automatycznie realizowane są także procesy analizy danych źródłowych. Procesy te aktywowane są według zdefiniowanego harmonogramu.

Terminarz:

  • 18:08 od Pn do Pt : aktualizacja danych o notowaniach funduszy,
  • 18:12 od Pn do Pt : analiza bieżącego notowania funduszy i przypisanie ocena,
  • 19:08 od Pn do Pt : aktualizacja notowań akcji GPW, NewConnect, obligacji, funduszy emerytalnych i walut,
  • 19:20 od Pn do Pt : aktualizacja danych o raportach i wskaźnikach fundamentalnych spółek,
  • 19:25 od Pn do Pt : analiza notowań akcji w ramach sektorów i przypisanie ocen,
  • 02:45 od Pn do So : analiza wariantów portfeli fundamentalnych

Każdy z wyżej wymienionych procesów niezależnie od własnych zadań może automatycznie aktywować zdefiniowane w serwisie czujniki. Czujniki odpowiedzialne są za wykrywanie sytuacji nadzwyczajnych a efektem ich pobudzenia są ustawiane w systemie alarmy. Alarmy informują o konkretnym (istotnym) zdarzeniu jakie miało miejsce w danym dniu w odniesieniu do obserwowanego obiektu.

Wizualizacja alarmów zostanie udostępniona niebawem.

43

W związku z udostępnieniem funkcjonalności oceny walorów (akcji z GPW i funduszy) walory portfelowe posiadane w portfelach akcyjnych i funduszowych również są oceniane. Ocena każdego posiadanego waloru jest prezentowane w portfelu zbiorczym.

42

Rankingi sektorów to nowa opcja prezentująca ocenę notowania akcji spółek notowanych na GPW. Każdy emitent a tym samym jego akcje przynależą do jednego sektora gospodarki. Na podstawie notowań akcji wyliczane są skumulowane zmiany wartości notowań w okresach miesięcznych. Badany jest okres ostatnich 12 miesięcy. Akcje oceniane są w skali od 1 do 5.

Ocena 5 przypisywana jest akcjom osiągającym najlepszy wynik w danym okresie.

Użytkownik posiadający konto oraz walory w portfelu akcyjnym zobaczy swoje walory na tle oceny sektorów.

Uwaga: akcje groszowe nie podlegają ocenie. Są klasyfikowane odrębnie i przypisane do kategorii oznaczonej literą "G". Na wykresie skumulowanej zmiany notowań walor o cenie mniejszej niż 1 zł nie ma prezentowanej oceny (widoczna jest nieciągłość wykresu).

41

Ranking indeksów branżowych prowadzący na bieżąco ocenę rentowności branż wzbogacony został o dwa nowe wykresy. Pierwszy prezentuje notowania indeksów branżowych za okres ostatnich 12 miesięcy. Drugi prezentuje rentowność każdej z branż w kontekście mediany zmian rentowności.

Wykres notowań indeksów branżowych wywoływany jest poprzez widoczny na ekranie przycisk. Notowania poszczególnych branż można uwidaczniać lub chować wybierając branże spośród indeksów umieszczonych w legendzie wykresu. Obserwowany okres może być zmieniany poprzez ustawienie zakresu dat, przesuniecie suwaka na osi czasu lub wskazanie okresu w umieszczonym na wykresie menu.

Wykres rentowności branż wywołać należy poprzez klikniecie w pozycje wskazującą ocenę rentowności branży w bieżącym miesiącu (oznaczenie czerwone lub zielone, w przypadku zerowej rentowności niebieskie). Wykres prezentuje rentowność branży po każdej sesji giełdowej za okres ostatnich 12 miesięcy. Prócz rentowności branż na wykresie w kolorze pomarańczowym uwidoczniona została mediana rentowności wszystkich branż.

Wykres rentowności identycznie jak wykres notowań umożliwia porównywanie branż ze sobą. Do wykresu można dodać kolejną branże poprzez kliknięcie jej nazwy w legendzie wykresu.

40

Automatycznie budowany portfel zestawiający walory najsilniejsze i najsłabsze wzbogacony został o prezentację informacji o notowaniach waloru i wskaźnikach fundamentalnych Spółki.

Funkcjonalność dostępna jest dla użytkowników posiadających indywidualne konto w serwisie minv.pl i jest aktywna jedynie wtedy gdy użytkownik jest zalogowany do swojego konta.

39

Funkcjonalność walorów obserwowanych powstała w celu bieżącej obserwacji notowania walorów innych niż posiadane w portfelu inwestycyjnym. Portfel inwestycyjny to portfel odzwierciedlający stan walorów rzeczywiście posiadanych. Walory obserwowane mogą być łączone w grupy walorów obserwowanych. Każda grupa walorów tworzy więc umowny portfelem walorów obserwowanych. Konsekwencją tego stanu była rozbudowa tej funkcjonalności o mechanizm wykazujący rentowność każdego z tak utworzonych portfeli walorów obserwowanych.

38

Modelowanie portfela fundamentalnego wymaga określenia wskaźników fundamentalnych. Wskaźniki bowiem, decydują o doborze do portfela odpowiednich walorów. W tym celu udostępnione zostały wykresy wskaźników. Funkcja dostępna jest dla użytkowników posiadających konto.

Cztery wykresy odpowiednio dla wskaźników: c/z, c/wk, roe i roa, prezentują występujące dla każdego ze wskaźników wartości oraz ich liczności. Legendą wykresów są aktualne dla spółek raporty okresowe. Wybór raportu automatycznie powoduje wykreślenie krzywej odwzorowującej liczność wystąpień danego wskaźnika.

37

Dla lepszej orientacji w zakresie publikacji bieżących raportów okresowych spółek, opracowana została nowa funkcjonalność. Dostępna jest po zalogowaniu się do serwisu i prezentuje statystykę aktualności raportów okresowych.

Statystyka udostępniona jest w menu głównym serwisu w grupie "Raporty Spółek" i prezentowana jest w postaci tabeli.

Raporty okresowe spółek pogrupowane są według okresów. Dla każdej grupy raportów wskazana jest liczba spółek, dla której raport z danego okresu jest ostatnim opublikowanym raportem. Wskaźnik procentowy przypisany do grupy raportów wskazuje jak rozkłada się aktualność raportów.

Dla każdego wykazanego okresu sprawozdawczego, wykazywany jest typ opublikowanego przez spółkę raportu: skonsolidowany (H), jednostkowy (J).

Ponadto statystyka uwzględnia przynależność spółek do grup indeksów GPW i sektorów. Wykazywany jest również stan raportowania w grupie spółek krajowych i zagranicznych.

W tabeli statystyki, pola zawierające liczbę spółek są aktywne. Ich klikniecie powoduje ujawnienie nazw walorów, które składają się na dany element statystyki.

36

Tabela wariantów obserwowanych wzbogacona została o możliwość wyboru do 4 wariantów w celu porównania ich ze sobą. Porównywane warianty opatrzone zostały informacją prezentującą relacje pomiędzy walorami wpływającymi na wzrost oraz na spadek rentowności wariantu.

Zestawione warianty prezentują dla każdego waloru:

  • rentowność, oraz
  • udział w portfelu.

Wszystkie unikalne walory występujące w porównywanych wariantach zestawione są według liczebności ich wystąpień. Kliknięcie na walor wskazuje pozycje waloru w wariantach, w których on występuje.

35

Udostępniona została możliwość tworzenie wariantów portfela fundamentalnego oraz ich zestawianie w celu porównania doboru walorów lub rentowności. Zapamiętane warianty są monitorowane w zakresie zachodzących w mich zmian.

Mechanizm tworzenia wariantów bazuje na zapamiętywaniu konfiguracji warunkującej dobór walorów do portfela fundamentalnego. Zapamiętywanie konfiguracji nie wyklucza dotychczasowej możliwości korzystania z "konfiguracji doraźnej", także zapamiętywanej indywidualnie ale nie podlegającej monitorowaniu.

Wizualizacja portfela fundamentalnego
Portfel fundamentalny jest tworzony dla konfiguracji ustawionej jako "konfiguracja doraźna". Konfiguracją doraźną może być dowolny z zapamiętanych wariantów, lub doraźnie skonfigurowany zestaw parametrów. Konfiguracja doraźna jest zapamiętywana i utrzymywana do momentu jej zmiany.

Warianty monitorowane
Konfiguracja doraźna opatrzona nazwą własną i zapamiętana staje się wariantem monitorowanym. Automat obserwujący, analizuje warianty posiadające:

  • nadaną nazwę (identyfikator wariantu),
  • określenie częstości monitorowania - codziennie lub co tydzień, (moment wykonania badania zmian)

Liczba wariantów monitorowanych nie jest ograniczona.

Monitorowanie wariantów polega na obserwowaniu ich zmian i odbywa się w dwóch trybach:

  • automatycznym, realizowanym zgodnie z przypisanym do wariantu okresem częstości badania,
  • doraźnym, realizowanym każdorazowo, przy tworzeniu portfela fundamentalnego w oparciu o konfigurację doraźną ustawioną poprzez wybór zapamiętanego wariantu.

Tabela wariantów monitorowanych
Zestawienie wszystkich wariantów w jednej tabeli udostępniane jest po kliknięciu na przycisk "Warianty obserwowane". Tabela prezentuje:

  • nazwy własne wariantów,
  • rentowność wariantu i jego głównego benchmarku,
  • limit dopuszczonych walorów oraz liczbę walorów kwalifikowanych (przeszły proces wykluczania i filtracji),
  • pełną konfigurację wariantu, w tym:
    • zdefiniowany okres obliczania rentowności waloru,
    • kryteria wykluczania,
    • kryteria filtracji,
  • datę zdefiniowania wariantu, jako data rozpoczęcia śledzenia zmian,
  • częstość badania.

Śledzenie zmian
Za obserwację zmian odpowiedzialny jest automat, który zgodnie z definicją okresu obserwacji aktualizuje stan wariantu i zapamiętuje zachodzące w nim zmiany. Monitorowane są:

  • zmiana udziału waloru w portfelu,
  • zmiana rentowności waloru,
  • zmiana pozycji waloru w portfelu,
  • zmiana wagi waloru w modelu rankingowania walorów.

Ujawniane są zmiany zachodzące od momentu utworzenia wariantu oraz zmiany zachodzące pomiędzy badaniami. Zmiany okresowe są zapamiętywane do momentu przeprowadzenia kolejnego badania.

Tabela zmian wariantu
Bieżący stan zmian wariantu jest udostępniany w postaci tabeli. Tabelę można przywołać na ekran poprzez kliknięcie nazwy własnej wariantu w tabeli wariantów monitorowanych.

Tabela zmian prezentuje zestawienie walorów posortowanych wg wielkości udziału waloru w portfelu. Walory najbardziej ważące na rentowności portfela są umieszczone na początku. Dla każdego waloru prezentowane są:

  • status waloru (D-dominujący, N-nowy walor, U-usunięty, P-powracający),
  • bieżący udział waloru w portfelu,
  • zmiana udziału waloru od utworzenia wariantu (rozpoczęcia obserwacji),
  • zmiana udziału za ostatni okres obserwacji (dzienny, tygodniowy lub doraźny),
  • bieżąca rentowność waloru od początku okresu zdefiniowanego w konfiguracji wariantu,
  • rentowność waloru w momencie utworzenia wariantu,
  • zmiana rentowności od utworzenia wariantu i od ostatniej obserwacji,
  • bieżąca pozycja waloru w rankingu walorów tworzących portfel,
  • pozycja waloru w dniu utworzenia wariantu,
  • zmiana pozycji od utworzenia wariantu i od ostatniego badania,
  • bieżąca waga w rankingu walorów,
  • waga rankingowa w dniu utworzenia wariantu,
  • zmiana wagi rankingowej od utworzenia wariantu i od ostatniego badania,
  • data i czas ostatniego badania wariantu.

Walor otrzymuje status U-usunięty, gdy jego pozycja spada poniżej limitu walorów dopuszczonych do składu portfela fundamentalnego.

34

Pierwszy etap budowania funkcjonalności pokazującej indywidualny portfel funduszowy na tle rankingu funduszy inwestycyjnych został udostępniony. Funkcjonalność umożliwia natychmiastowe zorientowanie się gdzie wśród ocenionych od 5 do 1 funduszy (najlepsze - najsłabsze), lokują się fundusze posiadane w portfelu.

Każda grupa funduszy oznaczona została literą (P) jeśli jest w niej fundusz posiadany w portfelu funduszowym.

Prezentacja rankingu grupy funduszy jednocześnie prezentuje sytuację funduszy zarejestrowanych w portfelu. I tak prezentowane są:

  • procent jaki stanowi aktualna wartość rynkowa posiadanych funduszy danej grupy w całym portfelu funduszowym,
  • struktura procentowa udziału funduszy dobrych i słabych w zestawie posiadanych funduszy z danej grupy,
  • procentowy udział funduszy (wg. wartości rynkowej) określonych podmiotów (TFI) w portfelu,
  • oznaczenie posiadania funduszu z zestawu funduszy danego TFI grupującego fundusze wg ocen za okres ostatnich 12 miesięcy,
  • wskazanie posiadanego funduszu, na liście funduszy TFI (oznaczony literą P).

33

Ocena rentowności funduszy inwestycyjnych w okresie ostatnich 12 miesięcy to nowa funkcjonalność serwisu. W oparciu o miesięczną zmianę wartości jednostki funduszu obliczana jest ocena w skali od 1 do 5. Najlepiej zarabiające fundusze otrzymują ocenę 5.

Ocena dokonywana jest w grupach funduszy:

  • Krajowe - akcji (351 funduszy),
  • Krajowe - papierów dłużnych (185),
  • Krajowe - rynku pieniężnego (69),
  • Krajowe - zrównoważone (68),
  • Krajowe - stabilnego wzrostu (42),
  • Krajowe - ochrony kapitału (198),
  • Krajowe - inne (275),
  • Zagraniczne - akcji (1194),
  • Zagraniczne - pieniężne (38),
  • Zagraniczne - dłużne (524),
  • Zagraniczne - mieszane (246),
  • Zagraniczne - ochrony kapitału (190)

Ocenione fundusze w grupie prezentowane są odrębnie dla każdego TFI.

Wizualizacja rankingu udostępnia elementy aktywne. Klikniecie na element aktywny powoduje wyświetlenie:

  • ocen uzyskanych w poszczególnych 12 ostatnich miesiącach,
  • procentowej skumulowanej zmiany wartości jednostki funduszu w okresie ostatnich 12 miesięcy,
  • procentowej zmiany wartości jednostki w bieżącym miesiącu,
  • obliczonej oceny, zmiany wartości jednostki w bieżącym miesiącu w relacji do innych funduszy z tej samej grupy wszystkich TFI, w skali od 1 do 5.

Do elementów aktywnych należą:

  • ikony ocen - zestawienie wszystkich funduszy z grupy, które otrzymały tę samą ocenę,
  • nazwy podmiotów - zestawienie wszystkich funduszy danej grupy dla wybranego podmiotu,
  • kolorowy "bar" - zestawienie funduszy danego podmiotu, które otrzymały tę samą ocenę.
32

Rankingi branżowe to nowa opcja prezentująca ocenę notowania spółek wchodzących w skład indeksów branżowych GPW.

Na podstawie notowań indeksów branżowych wyliczane są zmiany wartości indeksów w okresach miesięcznych. Badany jest okres ostatnich 12 miesięcy. Na tej podstawie poszczególne branże oceniane są w skali od 1 do 5. Ocena 5 przypisywana jest branżom osiągającym najlepszy wynik w danym okresie.

Ocena branży prezentowana jest w dwóch układach:

  • wynik osiągnięty w danym miesiącu,
  • wynik skumulowany za dany okres, w odniesieniu do notowania z początku 12 miesięcznego okresu.
31

minv.pl udostępnia pierwszy kanał RSS. Są w nim dystrybuowane informacje o modyfikacjach funkcjonalności serwisu.

30

W portfelu zbiorczym dla walorów notowanych na GPW udostępniony został podgląd wskaźników fundamentalnych i statystyka notowań. Podgląd jest aktywowany gdy kursor zostanie zatrzymany na nazwie waloru przez 1s.

29

Nowa funkcjonalność w Portfelu fundamentalnym - wizualizacja szczegółów analizy wskaźników fundamentalnych wraz z oznaczeniem każdego atrybutu wykluczającego walor z portfela fundamentalnego.

Analiza prezentowana jest w postaci tabeli. Kryteria brane pod uwagę wskazuje ikona (czerwona kropka). Wykluczenie waloru z tytułu niespełnienia kryterium zaznaczane jest znakiem X.

Walory spełniające wszystkie kryteria mają pokazane wagi wpływające na wyliczenie pozycji waloru w wynikowym portfelu fundamentalnym.

Zatrzymanie kursora na ikonie zaznaczającej aktywne kryterium (czerwona kropka) lub oznaczeniu wykluczenia (znak X) powoduje pokazanie wartości zadanego kryterium lub wartości powodującej wykluczenie waloru.

Nagłówek z opisem kolumn tabeli, jest umieszczany automatycznie co 20 wierszy. Może być indywidualnie włączany i wyłączany co 10 wierszy.

28

Tabela wskaźników fundamentalnych udostępnia możliwość wyboru waloru w celu prezentacji kompletu informacji o Spółce oraz jej akcjach notowanych na GPW.

Formularz informacyjny spółki prezentuje:

  • nazwę, skrót i kod waloru,
  • datę debiutu,
  • liczbę akcji,
  • sektor wraz z liczbą spółek w sektorze,
  • przynależność waloru do indeksów giełdowych.
  • wskaźniki fundamentalne Spółki w kontekście wskaźników sektora,
  • statystykę notowania waloru na GPW:
    • historyczne: max, min i wartość średnią kursu,
    • bieżącą wartość kursu,
    • max, min i wartość średnią kursu za ostatnie 12 m-cy,
    • wykres notowań za ostatnie 12 m-cy.
27

W oparciu o tabelę wskaźników fundamentalny Spółek notowanych na GPW w sekcji "Portfele automatyczne" prezentowany jest portfel fundamentalny wraz z wyliczeniem bieżącej rentowności. Funkcjonalność dostępna jest dla posiadaczy własnego konta użytkownika.

Po zalogowaniu się do konta użytkownik indywidualnie konfiguruje mechanizm tworzenia portfela fundamentalnego ustawiając dostępne parametry.

Parametry podstawowe:

  • liczby walorów w portfelu,
  • daty odniesienia (data rozpoczęcia obserwacji walorów).

Parametry wykluczające walory:

  • podmioty krajowe albo zagraniczne,
  • graniczna data debiutu spółki na giełdzie,
  • pomijane sektory.

Parametry filtrujące dla wskaźników fundamentalnych:

  • minimalna kapitalizacja,
  • minimalne C/Z,
  • minimalne ROE,
  • minimalne ROA.

Rentowność portfela wyliczana jest automatycznie. W wycenie portfela biorą udział tylko walory wskazane w kolumnie "Wyceń". Odznaczenie lub zaznaczenie dowolnej liczby walorów i aktywacja przycisku "Wyceń" spowoduje automatyczne wyliczenie aktualnej rentowności portfela.

26

W portfelu akcyjnym i funduszowym prezentowany jest wykres słupkowy wizualizujący aktywność inwestycyjną w zakresie dokonywanych zakupów i sprzedaży w okresie ostatnich 12 miesięcy. Elementy wykresu (słupki) są elementami aktywnymi, ich kliknięcie wyzwala wizualizację transakcji z wybranego miesiąca.

Zakres prezentowanych informacji został rozszerzony, obecnie prezentowane są:

  • nazwa miesiąca,
  • numer dnia miesiąca,
  • nazwa waloru,
  • ilość zakupionych/sprzedanych walorów,
  • suma wartości dokonanej sprzedaży/zakupu danego waloru,
  • suma zapłaconej prowizji dla waloru,
  • liczba transakcji zakupu/sprzedaży waloru,
  • podsumowania: wartości, prowizji i liczby transakcji.
25

Zaimplementowana została wycena walorów portfelowych w oparciu o dane "intraday" o ile będą istniały w serwisie.
Gdy którykolwiek z użytkowników włączy opcję wyceny portfela "on-line", serwis minv.pl odczytuje z internetu i zapamiętuje wyceny walorów publikowane z opóźnieniem 15 min.

Dokładany czas z którego pochodzą dane publikowany jest na banerze serwisu. Zapamiętane dane "intraday" są podstawą wyceny portfeli wszystkich użytkowników serwisu. Nie jest istotne, który użytkownik uruchamiał wycenę "on-line". Po załadowania do minv.pl danych z zamknięcia sesji giełdowych (po godz 19:11) wyceny portfeli dokonywane są w oparciu o dane z zamknięcia sesji.

24

Zrealizowane zostało zgłoszenie #37 dotyczące potrącenia jednostek jako opłaty za zarządzanie funduszem UFK.

W portfelu funduszowym fundusze typu UFK (Ubezpieczeniowy Fundusz Kapitałowy) oznaczane są ikoną z literą "U". Dla funduszy ubezpieczeniowych po zalogowaniu się do portfela funduszowego można zmienić liczbę posiadanych jednostek poprzez wpisanie w polu ilość nowej liczby jednostek.

Wpisana nowa liczba jednostek musi być mniejsza od poprzedniej liczby jednostek. Zarejestrowane zmniejszenie jest traktowane jak potrącenie. Wartość potrącenia wyliczana jest jako iloczyn zmniejszenia liczby jednostek i ceny jednostki w dniu dokonywania rejestracji potracenia

Transakcja potrącenia jest realizowana jak transakcja sprzedaży i umieszczana jest automatycznie w Archiwum. Wartość transakcji potrącenia nie zwiększa stanu posiadanej gotówki ale zwiększa wysokość poniesionych opłat. Wartość potrącenia zwiększa pozycję "opłata" i wpływa na końcowy zysk. W portfelu natomiast zmniejszana jest liczba posiadanych jednostek udziałowych oraz wykazywana jest liczba zmniejszenia ilości posiadanych jednostek udziałowych.

23

Użytkownicy posiadający konto, po zalogowaniu się, uzyskują dostęp do zestawienia wskaźników fundamentalnych. Tabela wskaźników fundamentalnych zawiera także atrybuty wskazujące na prowadzoną przez spółkę działalność. Należą do nich:

  • grupa sektorowa spółki (przemysł, finanse, usługi),
  • sektor działalności spółki,
  • charakterystyka sektora:
    • wartość księgowa sektora,
    • wartość rynkowa sektora,
    • udział sektora w rynku,

Dla każdej ze spółek prezentowane są wskaźniki fundamentalne takie jak:

  • udział spółki w sektorze,
  • data raportu kwartalnego dla wskaźników:
    • wartość księgowa spółki (WK),
    • cena do wartości księgowej (C/WK),
    • średnie C/WK sektora,
    • cena do zysku (C/Z),
    • średnie C/Z sektora,

  • data raportu kwartalnego dla wskaźników:
    • zysk do kapitałów własnych (ROE),
    • zysk do aktywów spółki (ROA),
  • data raportu kwartalnego dla wskaźników:
    • zysk netto spółki,
    • zysk kwartał do kwartału [%],
    • zysk kwartał do kwartału sektora [%]

Tabela może być sortowana według dowolnego atrybutu umieszczonego w tabeli. Elementy opisujące działalność spółki (wyróżnione na niebiesko) są aktywne a ich kliknięcie powoduje zaznaczenie wszystkich spółek z danego sektora lub grupy sektorowej a w przypadku nazwy spółki odesłania do witryny www.bankier.pl (tymczasowo). Docelowo, użytkownik sam zdefiniuje odsyłacz do wybranego przez siebie serwisu.

22

Nowa funkcjonalność Portfela umożliwia zarejestrowanie transakcji poprzez wysłanie maila z treścią transakcji. Funkcjonalność ta wymaga zdefiniowania "kanału mailowego", którym będą przekazywane zrealizowane na giełdzie transakcje. Kanały są aktywne w godzinach funkcjonowania giełdy i odczytywane co 15 min.

Kanały można definiować na stronie głównej konta użytkownika w ramach rozwijanego zestawu opcji do zdefiniowania.

Podstawowe atrybuty kanału, to:

  • aktywny lub wyłączony,
  • adres skrzynki pocztowej, z której będą przysyłane maile,
  • identyfikator biura maklerskiego (zabezpieczenie),

Wysyłane do portfela za pośrednictwem emaila transakcje mogą być automatycznie rozliczane. W tym celu należy ustawić odpowiedni parametr w definicji kanału.

Aktualnie zdefiniowane interpretery treści maili obsługują dwa biura maklerskie. Kolejne będą opracowane w miarę potrzeb.

Szczegółowe informacje o zasadach działania tej funkcjonalności wysyłane są w mailu potwierdzającym utworzenie i aktywację kanału.

21

Dotychczasowa funkcjonalność umożliwiająca obserwację zmiany kursu wybranych walorów, została rozbudowana o wykazywanie zmiany kursu obserwowanego waloru od dnia jego dodania do listy walorów obserwowanych.

Zmieniony został układ tabeli walorów obserwowanych:

  • usunięte zostały informacje o max i min kursu,
  • dodane zostały: kurs z dnia włączenia waloru na listę obserwacji i zmiana tego kursu w relacji do bieżącego kursu.

Strzałka wizualizująca wielkość zmiany kursu umieszczona obok kursu bieżącego zmieniła znaczenie. Zamiast wizualizować wielkość zmiany notowania kursu waloru w relacji do poprzedniego notowania, wizualizuje wielkość zmiany kursu w relacji do dnia wprowadzenia waloru na listę walorów obserwowanych.

20

Zgodnie z postulatem zawartym w zgłoszeniu #21 zrealizowane zostało jednokrotne logowanie się do portfela.

Portfele składające się na portfel zbiorczy udostępniane są właścicielowi po podaniu prawidłowego hasła dostępu. Dotychczas każdorazowa operacja przejścia z jednego portfela do innego wymagała autoryzacji.

Wprowadzona zmiana upraszcza przełączanie się między portfelami. Obecnie podanie hasła dostępu jest wymagane tylko przy pierwszym wejściu do portfela od momentu zalogowania się do konta.

Ostatni oglądany portfel jest zawsze portfelem domyślnym i jest wyróżniony na liście portfeli. Portfele, z których korzystano w międzyczasie, do których uzyskany został autoryzowany dostęp, na liście portfeli oznaczone są zieloną "lampką". Dostęp do tak oznakowanych portfeli jest natychmiastowy (nie jest wymagana ponowna autoryzacja).

Autoryzacje dostępu do portfeli są pamiętane do momentu wylogowania się z konta ale nie dłużej niż 12 godzin.

Dodatkowo portfele z autoryzowanym dostępem mogą być przełączane bezpośrednio z wewnątrz portfela aktywnego.

19

Sprzedaż funduszu inwestycyjnego wiąże się z natychmiastowym rozliczeniem podatkowym transakcji. Wartość naliczonego podatku jest potrącana z zysku. Taką operację można teraz realizować rejestrując transakcję sprzedaży funduszu w portfelu funduszowym.

Podana wartość podatku zostanie odliczona od zysku i jako kwota dochodu dodana do wartości gotówki w portfelu.

Podawanie kwoty podatku nie jest wymagane. Umożliwia to realizację transakcji typu konwersja lub przeniesienie.

W transakcjach typu konwersja (parasolowe) lub przeniesienie funduszu z jednego biura maklerskiego do innego, jednostki udziałowe nie są sprzedawane ale poddawane przeliczeniu lub przeniesieniu do innego rejestru. Realizacja takich operacji w minv.pl może być zrealizowana za pomocą dwóch operacji:

  • transakcji sprzedaży bez podawania kwoty podatku, oraz
  • transakcji zakupu.
18

Nowa funkcjonalność portfela zbiorczego - atywne wykresy. Elementy wykresów są wyzwalaczami filtrów grupujących walory. Ustawiony w danym momencie filtr walorów pozostaje aktywny także w trakcie obserwacji notowań bieżącej sesji.

Wykresy

Trzy grupy wykresów prezentują odpowiednio:

  • strukturę portfela wg rynków: udział procentowy walorów z poszczególnych rynków w portfelu (Akcje, NewConnect?, TFI, itp...),
  • strukturę portfela akcyjnego (brane są pod uwagę tylko akcje notowane na GPW) wg przynależności waloru do danego indeksu giełdowego,
  • strukturę portfela akcyjnego wg klucza branżowego.

W każdej grupie wykresów można wybierać prezentację:

  • wg wartości zakupu walorów,
  • wg bieżącej wyceny walorów,
  • wg zyskowności.

Elementy wykresów takie jak:

  • fragment "ciasteczka" lub prezentowany "słupek",
  • element legendy

są wyzwalaczami filtrów. Wyzwolony filtr grupuje walory w kontekscie danego wykresu.

Filtry

Aktywowane poprzez wykresy filtry grupują walory spełniające kryterium przynależności do danej grupy. Wybrana grupa walorów jest prezentowana w tabeli wraz z odpowiednimi podsumowaniami.

Zmiana aktywnego filtru następuje w momencie kliknięcia na inny element danego wykresu lub na aktywny element innego wykresu.

Filtry działają rozłącznie.

Aby wyłączyć aktywny filtr należy kliknąć na element wykresu, który filtr aktywował.

Obserwacja sesji

Fitry można aktywować w dowolnym momencie, także po włączeniu trybu obserwacji sesji.

Filtr aktywowany przed włączeniem obserwacji sesji pozostaje aktywny w czasie obserwacji sesji i automatycznie selekcjonuje wyceniane on-line walory.

17

Udostępniona została tabela notowań walorów notowanych na rynku NewConnect?. Funkcjonalność tabeli jest zgodna z funkcjonalnością tabeli prezentującej notowania z rynku głównego.

16

Nowa funkcjonalność umożliwiająca utworzenie i zarządzanie portfelem funduszy inwestycyjnych zrealizowana została według identycznego schematu jak zarządzanie portfelem akcji.

Tworzenie portfela funduszy

Funkcjonalność tworzenia portfela dostępna po zalogowaniu się do indywidualnego konta umożliwia wskazanie typu tworzonego portfela ("akcyjny", "funduszowy").

Logowanie do portfela

Zgodnie z przyjętą w serwisie zasadą aby zarządzać portfelem funduszy należy się do utworzonego portfela zalogować. Identycznie jak do portfela akcyjnego.

Rejestracja transakcji

Fundusz do portfela można dodać korzystając z przycisku "Rejestracja transakcji". Rejestrować można transakcje zakupu funduszu lub sprzedaż funduszu. W przyszłości do rozważenia jest możliwość utworzenia funkcjonalności konwersji dokonywanej w ramach funduszy parasolowych.

Transakcja zakupu funduszu

Rejestrując transakcję zakupu w pierwszej kolejności należy wskazać grupę funduszy, z której wyszukany zostanie właściwy fundusz. Do dyspozycji są 3 wzajemnie wykluczające się ustawienia:

  • TFI PL - polskie fundusze inwestycyjne,
  • TFI ZA - zagraniczne fundusze inwestycyjne,
  • UFK - ubezpieczeniowe fundusze kapitałowe.

Następnie w pole wyboru należy wpisać początkowe litery nazwy poszukiwanego funduszu. Wpisanie 5 pierwszych liter aktywuje przycisk wyszukiwania funduszu (lupka). Dodatkowo w sytuacji poszukiwania funduszu zamkniętego możliwe jest ustawienie opcji FIZ powodującej ograniczenie poszukiwania funduszu jedynie w grupie funduszy zamkniętych.
Uaktywnienie opcji wyszukiwania spowoduje wyświetlenie listy funduszy spełniających zadane kryterium wyszukiwania. Z udostępnionej listy funduszy należy wskazać właściwy fundusz. Potwierdzeniem dokonanego wyboru będzie wyświetlenie nazwy wybranego funduszu w formatce rejestracji transakcji.

W celu zarejestrowania transakcji zakupu wymagane jest podanie:

  • daty zakupu (bez wskazywania czasu)
  • kwoty brutto, za którą nabyty został fundusz,
  • kwota kapitału (w celu rozliczenia zysku w relacji do kapitału pierwotnego),
  • kwotę opłaty, o ile wystąpiła,
  • cenę jednostki udziału.

W celu dokonania weryfikacji automatycznie obliczona i wyświetlona zostanie liczba nabytych jednostek udziałowych funduszu. Liczba jednostek obliczana jest z dokładnością do 4 miejsc po przecinku. W sytuacji gdy w rzeczywistości nabywany fundusz dokonuje zaokrąglenia np. do 3 miejsc po przecinku należy dokonać zmiany precyzji wyliczania liczby jednostek. Umożliwia to opcja zmiany precyzji liczenia, dostępna w górnej części formatki rejestracji transakcji. Zmiana precyzji skutkuje natychmiastowym wyliczeniem liczby jednostek ze wskazaną precyzją.

Wyliczenie kupowanej liczby jednostek automatycznie uaktywnia przycisk zapisu transakcji w portfelu. Zakończona sukcesem rejestracja transakcji zakupu automatycznie jest wizualizowana na ekranie zarówno w części podsumowującej transakcje otwarte jak i na liście posiadanych w portfelu funduszy.

Transakcja sprzedaży funduszu

Wybranie operacji sprzedaży automatycznie wywołuje wyświetlenie listy posiadanych w portfelu funduszy. Wskazanie funduszu skutkuje potwierdzeniem wyboru, identycznie jak przy transakcji zakupu.

Rejestracja sprzedaży wymaga podania:

  • daty sprzedaży,

Wskazanie daty sprzedaży spowoduje automatyczne wypełnienie pól:

  • liczba jednostek udziałowych - wpisana zostanie posiadana liczba jednostek,
  • cena - kurs notowania funduszu we wskazanym dniu, o ile będzie ona znana (kursy notowań obserwowane są od 01.09.2014 roku),
  • opłata - ustawiona zostanie na wartość zero.

Na podstawie tych wartości wyliczona zostanie kwota netto sprzedaży (pomniejszona o wartość opłaty) i wyświetlona w pozycji wartość. Jednocześnie uaktywniony zostanie przycisk zapisu transakcji w portfelu. Niezależnie od tego wyliczenia, możliwa jest zmiana wartości we wszystkich polach (liczba jednostek, opłata i cena). Zmiana, którejkolwiek wartości będzie skutkowała wyliczeniem nowej kwoty netto sprzedaży.

Skutek zakończonej sukcesem rejestracji transakcji sprzedaży automatycznie zostanie z wizualizowany na ekranie. Pierwsza transakcja sprzedaży spowoduje dodanie w podsumowaniach sumy dla transakcji zamkniętych oraz utworzenie "archiwum" transakcji.

Kasowanie zarejestrowanej transakcji

Kasowanie zarejestrowanej transakcji jest możliwe jedynie dla transakcji zakupu. Skutkuje umieszczeniem transakcji w "Koszu". "Kosz" na ekranie wizualizowany jest w postaci czerwonej ikony kosza. Funkcjonalność kosza jest identyczna z dostępną w zarządzaniu portfelem akcyjnym.

Kasowanie transakcji sprzedaży nie jest możliwe ze względu na ich automatyczne natychmiastowe rozliczenie z odpowiednią liczb transakcji zakupu. Transakcje zakupu, które zostały częściowo rozliczone sprzedażą także nie mogą być osunięte i przeniesione do kosza.

15

Od 1 września 2014 roku serwis minv.pl rozpoczął gromadzenie informacji o notowaniach funduszy inwestycyjnych w zakresie umożliwiającym utworzenie, zarządzanie i bieżąca wycenę portfela funduszowego.

Zgodnie z przyjętym założeniem do zarządzania funduszami stworzona zostanie funkcjonalność identyczna do umożliwiającej zarządzanie portfelem akcyjnym.

Serwis na bieżąco od teraz obserwuje notowania:

  • 651 polskich funduszy inwestycyjnych,
  • 1913 zagranicznych funduszy inwestycyjnych,
  • 2469 ubezpieczeniowych funduszy kapitałowych.
14

W oparciu o funkcjonalność obserwacji notowań bieżącej sesji, zaimplementowana została możliwość bieżącej rejestracji transakcji dokonywanych na trwającej sesji.

Aby formularz rejestracji umożliwił zarejestrowanie transakcji zakupu lub sprzedaży należny po faktycznym momencie dokonania transakcji zalogować się do swojego konta w serwisie minv.pl i uruchomić obserwację bieżącej sesji. Wystarczy tylko jeden odczyt notowań z bieżącej sesji.

W oparciu o odczyt notowań z bieżącej sesji formularz rejestracji pozna ceny bieżącego notowania wskazanego waloru i umożliwi zarejestrowanie transakcji pod warunkiem, że:

  • podana data transakcji będzie wskazywała na dzień bieżący,
  • podany czas transakcji będzie wcześniejszy od momentu uruchomienia funkcji obserwacji bieżącej sesji.
13

Funkcjonalność konta indywidualnego została rozbudowana o możliwość wskazywania walorów z GPW i z NewConnect? i umieszczania ich na liście walorów "obserwowanych".

Tabela walorów obserwowanych prezentuje notowania kursowe. Każdy walor opisują atrybuty:

  • nazwa waloru,
  • kurs zamknięcia lub z danego momentu (notowania opóźnione 15min),
  • maksimum i minimum sesyjne lub dotychczasowe,
  • kurs otwarcia w danym dniu sesji,
  • kurs odniesienia (kurs zamknięcia z poprzedniej sesji),
  • procentową zmianę kursu otwarcia w trakcie sesji,
  • procentowy wzrost lub spadek kursu bieżącego lub po zamknięciu sesji.

Tabela walorów obserwowanych jest automatycznie aktualizowana gdy włączony jest tryb wyceny portfela w oparciu o bieżące notowania sesyjne (zaznaczona opcja obserwuj sesję). W tym przypadku tabela walorów obserwowanych pokazuje aktualne w danym momencie notowania walorów na GPW i NewConnect?.

Na liście można umieszczać dowolna liczbę walorów z obu parkietów. W każdym momencie dowolny walor można z listy usunąć. Walory na liście prezentowane są w kolejności alfabetycznej.

12

Wycena walorów portfelowych w oparciu o bieżące notowania

Zaimplementowany został mechanizm wyceny on-line walorów portfelowych.

  • Mechanizm jest dostępny w czasie trwania sesji na giełdzie.
  • Zmiana stanu udostępnionego checkboxa (zaznaczenie - włącza, odznaczenie - wyłącza) aktywuje i deaktywuje mechanizm automatycznej wyceny w oparciu o notowania akcji opóźnione o 15 min.
  • Notowania są odczytywane automatycznie co 180sek. Wycena walorów dokonywana jest więc co 3 min.


Wycena walorów portfelowych prezentowana jest w formie tabeli.

  • wartość waloru, która uległa zmianie od ostatniego odczytu notowań, wyróżniana jest kolorem,
  • kierunek i wielkość zmiany notowania waloru w odniesieniu do poprzedniej wyceny obrazuje ikona strzałki umieszczona obok wyceny waloru,
  • kierunek i wielkość zmiany notowania waloru w odniesieniu do notowania z poprzedniego dnia obrazuje ikona strzałki umieszczona obok zyskowności waloru,
  • ostatnia kolumna tabeli, oznaczona jako "zmn" prezentuje wielkość zmiany notowania waloru w relacji do poprzedniego odczytu notowania.

Tabela wyceny może być sortowana według wartości narastających i malejących prezentowanych w poszczególnych kolumnach tabeli.

11

NewConnect?

Portfel osobisty dostępny tylko po zalogowaniu się do własnego konta obsługuje walory z rynku NewConnect?.

Formularz rejestracji walorów umożliwia wskazanie rynku NewConnect? i dodawanie do portfela walorów z tego rynku.

10

1. Portfel Akcji

Zrealizowane zostało zgłoszenie #14 dotyczące rozbudowy funkcjonalności automatycznego portfela akcji. Wprowadzona został możliwość ograniczania walorów uwzględnianych podczas tworzenia silnego i słabego portfela. Można filtrować walory wg kryteriów:

  • przynależności do określonego indeksu (WIG20, WIG30,mWIG40,WIG50,MIS80,RESPECT) lub wszystkie (filtr wyłączony),
  • przynależności do określonego indeksu branżowego,
  • oraz wg atrybutu "spółka dywidendowa".

Dodane zostały dwa nowe okresy analizy walorów: 1 dzień i YTD (od początku roku). Teraz można analizować automatyczne portfele: silny i słaby w okresach:

  • 1 dzień,
  • 1,2 i 3 tygodnie,
  • 1,2 i 3 miesiące,
  • YTD (od początku roku).

Wybrane do analizy okresy można porównać ze sobą. Tabela porównawcza automatycznie wyszuka i zaprezentuje liczność walorów (wystąpienia danego waloru w portfelu z danego okresu). W zestawieniu liczności walorów, nazwa waloru jest aktywna. Kliknięcie danego waloru, automatycznie wskaże jego pozycje w portfelu każdego z analizowanych okresów.

2. Portfel Indeksowy

Dodane dwa nowe okresy analizy silnego i słabego portfela dodane zostały także dla portfeli indeksowych. Można analizować portfel silny i słaby dla 1 dnia (czyli dnia bieżącego) oraz dla okresu od początku roku.

Dla portfeli indeksowych dodana została możliwość wskazywania pozycji waloru na liście portfela w tabeli porównującej portfele z rożnych okresów czasu.

Dodatkowo w grupie portfeli indeksowych tworzony jest również portfel silny i słaby dla indeksu MIS80.

9

1. Wykres statystyki notowań

Treść tabeli statystki (podsumowań dla sesji z wybranego dnia) wizualizowana jest na wykresie słupkowym. Informacje prezentowane są w trzech grupach:

  • otwarcie sesji,
  • na sesji,
  • zamknięcie sesji (TKO).

W każdej grupie prezentowana jest liczebność walorów, które osiagnęły:

  • silny wzrost (kolor ciemny zielony),
  • wzrost (zielony),
  • bez zmian (szary),
  • spadek (czerwony),
  • silny spadek (ciemny czerwony).

W tytule wykresu oznaczana jest dodatkowo przewaga wzrostów (BYKI) lub spadków (NIEDŹWIEDZIE) wyrażona procentem.

2. Sortowania wg kolumny

Dodana została możliwość sortowania tabeli notowań. Aktywne kolumny oznaczone są kolorem niebieskim. Domyślnym sortowaniem jest sortowanie narastające wg nazwy waloru. Kolumna sortująca tabelę oznaczana jest ikoną graficzną (włączone sortowanie inne niż domyślne). Sortowanie dla danej kolumny działa w sekwencji:

  • malejąco,
  • rosnąco,
  • wyłączone (sortowanie domyślne wg nazwy waloru)

Kolumny sortujące:

  • nazwa waloru,
  • zmiana na otwarciu sesji,
  • hipotetyczny zysk możliwy do osiągnięcia w trakcie sesji,
  • zmiana notowania w trakcie sesji,
  • wycena waloru na koniec sesji,
  • zamknięcie sesji (TKO),
  • wolumen (liczba walorów),

3. Filtry niewykluczające

Filtry dostępne na kolumnach tabeli notowań działają łącznie. Kolejny włączany filtr ogranicza listę prezentowanych walorów.
Filtry uruchamiane z tabeli statystyki lub z wykresu automatycznie aktywują odpowiednie filtry kolumn tabeli notowań. Zmiana filtrowania poprzez filtr kolumny wyłącza filtrowanie z tabeli statystyki lub wykresu ale nie likwiduje aktywowanych wcześniej filtrów (automatyczne przełączenie na tryb filtrowania z tabeli notowań).

Kolumny z filtrami:

  • zmiana na otwarciu sesji,
  • hipotetyczny zysk możliwy do osiągnięcia w trakcie sesji,
  • zmiana notowania w trakcie sesji,
  • zamknięcie sesji (TKO),
  • indeks (indeksy giełdowe lub branżowe),
  • branża (waloru przypisane do indeksów branżowych),
  • dywidenda (walory dywidendowe),
8

Portfel zbiorczy

Obecnie konto użytkownika, jest portfelem zbiorczym. Zalogowanie się do konta powoduje wyświetlenie strony prezentującej zbiorcze zestawienie portfeli użytkownika oraz zbiorcze zestawienie wszystkich posiadanych walorów.

Portfel zbiorczy umożliwia tworzenie i dodawanie nowych portfeli. Liczba posiadanych portfeli nie jest niczym ograniczona. Każdy portfel chroniony jest indywidualnym hasłem oraz ma przypisany adres email (docelowo, źródło przesyłania transakcji do automatycznego ich uwzględnienia w portfelu).

Wejście do portfela możliwe jest wyłącznie po podaniu hasła. Po uzyskaniu dostępu do portfela jest on zapamiętywany i automatycznie udostępniany poprzez wybór opcji "Pokaż portfel" niezależnie z jakiej funkcjonalności serwisu korzystamy w danej chwili. Przejście do innego portfela wymaga podania hasła i możliwe jest jedynie ze strony prezentującej portfel zbiorczy (z Konta użytkownika).

Prezentowane w portfelu zbiorczym zestawienie posiadanych walorów obejmuje wszystkie portfele. Zestawione walory można sortować wg kryterium:

  • nazwy waloru,
  • liczby posiadanych jednostek,
  • wielkości inwestycji (zainwestowanych środków),
  • bieżącej wyceny,
  • zysku wynikającego z bieżącej wyceny,
  • aktualnej rentowności inwestycji.

Ponadto portfel zbiorczy prezentuje:

  • łączny zysk oraz rentowność wszystkich zamkniętych transakcji,
  • łączny zysk oraz rentowność bieżącą transakcji otwartych.
7

Konto użytkownika

W celu zwiększenia bezpieczeństwa i ochrony informacji wprowadzona została konieczność założenia konta.
Utworzenie konta odbywa się w dwóch etapach:

  • rezerwacja nazwy konta, potwierdzona mailem z kodem do jego aktywacji,
  • aktywacja konta (wymagany unikalny kod).

Funkcjonalność uzupełniająca dotyczy:

  • zamiany hasła do konta,
  • generowanie hasła tymczasowego (zapomniane hasło)

Tworzenie konta oraz wszystkie akcje wykonywane po zalogowaniu się do konta odbywają się poprzez bezpieczny protokół https.

Zalogowanie się do konta automatycznie przenosi użytkownika do jego portfela zbiorczego. Automatyczne wylogowanie użytkownika następuje po 12 godzinach.

6

Portfel osobisty

Dodana została możliwość ustawienia:

  • wielkości kapitału początkowego,
  • stanu gotówki w portfelu,
  • zmieniona została nawigacja pomiędzy elementami składowymi portfela,
  • dostęp do portfela wyłącznie poprzez protokół https,
  • zakładanie portfela osobistego możliwe jest od teraz tylko po zalogowaniu się do konta użytkownika (nowa funkcjonalność),
5

Opcja "Portfel Definiowany", ze względu na swą funkcjonalność otrzymuje bardziej adekwatną nazwę - "Portfel Osobisty".

Aktywność inwestycyjna

Wizualizowana jest wykresem słupkowym. Kolumny odzwierciedlają wolumen sprzedaży i zakupu walorów w układzie miesięcznym za ostatnie 12 miesięcy. Elementy wykresu są aktywne. Kliknięcie na słupek reprezentujący wartość wolumenu powoduje pobranie i wyświetlenie wartości: zakupu lub sprzedaży realizowanej w danym dniu miesiąca w podziale na walory. Tabela informacji zawiera:

  • nr dnia tygodnia,
  • nazwę waloru,
  • sumę wartość zrealizowanych transakcji.

Struktura portfela

Prezentowana jest na wykresie kołowym. Odzwierciedla udział procentowy danego waloru w całym portfelu. Domyślnym kontekstem jest aktualna wycena walorów. Kontekst można zmieniać wskazując na:

  • ilość: udział ilościowy poszczególnych walorów w portfelu,
  • zakup: zainwestowane środki w poszczególne walory,
  • wycena: kontekst domyślny,
  • lt: liczba zawartych transakcji na danym walorze.

Wizualizacja kontekstu "zysk" i kontekstu "rentowność" zrealizowana będzie w oparciu o wykres słupkowy. Elementy wykresu (legenda oraz poszczególne składowe "ciasteczka" są aktywne. Wskazany walor jest automatycznie wyróżniany w tabeli prezentującej portfel.

Zmiany kontekstów można dokonywać wskazując nagłówek kolumny w tabeli prezentującej stan portfela. Aktywne kolumny wyróżnione są kolorem.

Automatyczne ładowanie transakcji z pliku

Automat ładowania transakcji z pliku uzyskał nową funkcjonalność. Transakcje odrzucone (niemożliwe do zrealizowania, np. sprzedaż większej liczby walorów niż posiadana) umieszczane są automatycznie w Koszu wraz z komunikatem wyjaśniającym.

Kosz

Funkcjonalność kosza zaimplementowana została w celu:

  • umożliwienia usunięcia z portfela nierozliczonej jeszcze transakcji zakupu (transakcje sprzedaży automatycznie przechodzą do ARCHIWUM i nie można ich usunąć),
  • przechowania transakcji, odrzuconych w trakcie automatycznego procesu ładowania transakcji z pliku,

Obecność transakcji w Koszu sygnalizuje odpowiednia ikona. Transakcje ulokowane w koszu są zawsze opatrzone informacją z jakiego powodu się w nim znalazły.
Transakcje umieszczone w koszu można usuwać. Kliknięcie na ikonę kosza skojarzoną z daną transakcją spowoduje całkowite usuniecie transakcji z serwisu. Usunięcie transakcji poprzedzone jest pytaniem o potwierdzenie tego działania.

Osobiste opcje użytkownika

"Wejście" do portfela osobistego, poprzedza autoryzacja. Uzyskanie dostępu umożliwia, ustawienie kontekstu użytkownika. Dzięki temu możliwe jest udostępnienie indywidualnego zestawu opcji. Zestaw ten umożliwia:

  • powrót do ostatnio oglądanego portfela z dowolnej strony serwisu,
  • zmianę portfela,
  • wyczyszczenie zawartości portfela z transakcji, (usuwane są wszystkie transakcje łącznię z tymi, które są w koszu),
  • usuniecie portfela - całkowite, nieodwracalne wymazanie portfela z serwisu,
  • wylogowanie (usunięcie kontekstu) i automatyczne przeniesienie na stronę prezentującą notowania walorów
4

Automatyczne ładowanie transakcji z pliku

Funkcjonalność umożliwia automatyczne załadowanie transakcji zakupu i sprzedaży walorów z pliku w formacie CSV. Plik musi zawierać w dowolnej kolejności co najmniej kolumny:

  • data - data operacji,
  • walor - nazwa waloru,
  • operacja - rodzaj operacji (Z/S),
  • ilosc - ilość,
  • cena - cena zakupu lub sprzedaży,
  • prowizja - pobrana prowizja

Istnieje możliwość ustawienia separatora pól.
W przypadku, gdyby plik nie zawierał czasu realizacji każdej z transakcji, można ustawić godzinę i minutę. Czas ten będzie podstawa do wygenerowania czasu realizacji transakcji. Każda kolejna transakcja zostanie opatrzona czasem z 1 minutowym interwałem. Transakcje z kolejnego dnia automatycznie będą miały ustawiany czas od zadanej godziny.

Archiwum portfela

Wszystkie transakcje sprzedaży oraz rozliczone sprzedażami transakcje zakupu są automatyczne umieszczane w "archiwum Portfela". Archiwum można przeglądać zarówno w zakresie walorów jak i poszczególnych transakcji.

Czyszczenie Portfela

Udostępniona została możliwość usunięcia wszystkich transakcji z portfela. Po tej operacji portfel jest w stanie zainicjowania, tzn. jest zdefiniowany ale nie zawiera żadnych walorów.

Zmiana sposobu prezentacji portfela

Nowy sposób prezentacji powinien być bardziej przyjazny i przejrzysty dla użytkownika.

3

Transakcja sprzedaży:

Zaimplementowana została obsługa transakcji sprzedaży waloru.

1. Rejestracja transakcji sprzedaży:

Sprzedaż realizowana jest poprzez formularz do rejestracji transakcji. Przestawienie formatki na realizacje sprzedaży, automatycznie dostosowuje mechanizmy podpowiadania i kontroli wpisywanych wartości:

  • wybór walorów, ograniczony zostaje do posiadanych w portfelu,
  • automatycznie rozwijają się pozycje portfela w celu zaprezentowania transakcji na danym walorze,
  • wskazanie daty sprzedaży determinuje ilość i cenę waloru,
  • konieczne jest wpisanie czasu sprzedaży (niezbędne do prawidłowego rozliczenia transakcji sprzedaży). Czas sprzedaży jest kontrolowany i musi być w przedziale od godz: 9:00 do 17:00,
  • automatycznie obliczana jest i podpowiadana, możliwa do sprzedaży ilość (na podstawie transakcji zakupu, które miały miejsce przed datą sprzedaży),
  • automatycznie podpowiadana jest cena sprzedaży (na podstawie notowania waloru we wskazanej dacie sprzedaży). Kontrolę ceny można wyłączyć,
  • automatycznie wyliczana jest i podpowiadana, wysokość prowizji (na podstawie parametru "prowizja"). Każdy użytkownik, może ustawiać parametr wielkość prowizji indywidualnie. Zapamiętywany jest on w cookie użytkownika, na czas istnienia cookie. Możliwe ustawienia prowizji: od 0.01% do 1%.
  • zapis transakcji jest możliwy jedynie w przypadku, gdy wszystkie pola zostaną prawidłowo wypełnione i dane poprawnie przejdą procedurę walidacji.

2. Realizacja transakcji sprzedaży:

Zapis transakcji sprzedaży jest jednoczesnym i automatycznym rozliczeniem transakcji zakupu. Rozliczone zostają te transakcje zakupu, które pokrywają sprzedaną ilość. Każdy rodzaj rozliczenia jest możliwy. pełne lub częściowe rozliczenie jednego zakupu wieloma transakcjami sprzedaży. Rozliczenie jedną lub wieloma sprzedażami wielu transakcji zakupu.

Dla każdej transakcji zakupu biorącej udział w "pokryciu" sprzedaży wyliczany jest zysk wynikający ze sprzedaży.

3. Wizualizacja dokonania sprzedaży:

PORTFEL:

W wyniku zaimplementowania sprzedaży w portfelu prezentowane są dodatkowo:

  • liczba sprzedanych walorów, dla każdego waloru z osobna,
  • liczba walorów jaka pozostała w posiadaniu,
  • dotychczasowa średnia cena sprzedaży waloru,
  • aktualna cena notowania waloru,
  • wartość inwestycji wycofanej, wyliczana na podstawie sprzedanych walorów,
  • bieżącą wartość inwestycji, na podstawie liczby i ceny walorów które pozostały w portfelu (wycena według cen nabycia waloru),
  • bieżąca wycena waloru (wycena według aktualnej ceny notowania),
  • zysk dotyczący inwestycji wycofanej (wartość sprzedanych walorów wyliczona na podstawie różnicy poszczególnych cen zakupu i poszczególnych cen sprzedaży waloru),
  • potencjalny zysk wynikający z aktualnego notowania waloru,
  • rentowność inwestycji wycofanych,
  • potencjalna rentowność posiadanej ilości waloru,
  • saldo transakcji na walorze (suma zysku ze sprzedanych i posiadanych ilości danego waloru).

TRANSAKCJE:

Transakcje sprzedaży i zakupu, które brały udział w rozliczeniu prezentowane są na odrębnych kolorowych tłach. Każdy rodzaj transakcji jest oznaczony. Litera "z" - oznacza zakup, "s" - oznacza sprzedaż. Transakcje zakupu nie biorące udziału w rozliczeniu są prezentowane na tle białym i będzie można je usuwać (jeszcze nie zaimplementowane).

Rozliczenie transakcji sprzedaży powoduje, że dla biorących udział w rozliczeniu transakcji zakupowych wyliczany jest zysk i rentowność sprzedaży. Dodatkowo dla transakcji zakupu, rozliczonej kilkoma transakcjami sprzedaży, wyliczana jest średnia cena sprzedaży.

Liczba walorów sprzedanych, prezentowana jest w kolumnie oznaczonej "sprz". Przy czym dla transakcji zakupu - w celu odróżnienia - liczba ta jest prezentowana w nawiasach. Liczba walorów posiadanych prezentowana jest odrębnie. Cena, prezentuje odpowiednio, cenę zakupu lub cenę sprzedaży zgodnie z rodzajem transakcji.

Dodatkowo, prócz informacji wynikających z transakcji zakupu, teraz tabela transakcji prezentuje:

  • wielkość prowizji (wartość i jej procent),
  • wartość zysku, z uzwzględnieniem zapłaconych prowizji zakupowej i sprzedażowej,
  • sumę rentowność transakcji sprzedaży, rozliczających transakcję zakupu,
  • datę i czas dokonania transakcji,
  • datę i czas rejestracji transakcji w portfelu

Transakcje prezentowane są w według daty ich realizacji.

Tabela transakcji prezentuje także podsumowanie wszystkich operacji na walorze. W tym:

  • liczbę sprzedanych jednostek,
  • liczbę posiadanych jednostek,
  • wartość zysku na walorze,
  • bieżącą rentowność waloru.

4. Podsumowanie stanu portfela:

Na podsumowanie stanu portfela składają się:

  • suma wartości inwestycji wycofanych (wycena według cen zakup),
  • suma wartości bieżących inwestycji (wycena według cen zakupu),
  • wartość posiadanych walorów (wycena według bieżących notowań),
  • zysk z inwestycji wycofanych,
  • potencjalny zysk posiadanych inwestycji (wycena według bieżących notowań),
  • rentowność inwestycji wycofanych,
  • rentowność inwestycji posiadanych,
  • bieżąca rentowność portfela,
  • "saldo" - wartość zysku(straty) portfela,
  • liczba zrealizowanych transakcji.
2

Wizualizacja stanu portfela

Stan portfela jest prezentowany bezpośrednio po uzyskaniu autoryzacji dostępu do portfela (hasło dostępu).

Po prawej stronie banera nagłówkowego portfela widoczna jest ikona, która wyświetla i chowa formatkę ekranową do rejestracji transakcji.

Zarejestrowana transakcja "zakupu" waloru (sprzedaż jest jeszcze nieobsługiwana) jest od razu wprowadzana do portfela a zmiana stanu portfela jest natychmiast prezentowana na ekranie.

Walor w portfelu opisują atrybuty:

  • nazwa waloru,
  • graficzny wskaźnik rentowności waloru,
  • zsumowana ilość zakupionych jednostek,
  • bieżąca cena notowania waloru,
  • graficzny wskaźnik zmiany ceny w trakcie ostatniej sesji (zamknięcie - otwarcie),
  • średnia cena nabycia waloru (wyliczona ze wszystkich transakcji zakupu),
  • wartość inwestycji (zsumowana koszt nabycia waloru),
  • wycena (wartość posiadanych jednostek wg ceny bieżącej),
  • zysk/strata (wycena - inwestycja),
  • rentowność inwestycji (zysk/inwestycji),
  • liczba zarejestrowanych transakcji (zakupu/sprzedaży waloru),
  • data ostatniej transakcji.

Graficzny wskaźnik rentowności waloru jest zmienny. Posiada 5 regulowanych stanów zależnych od jednego parametru. Parametr ten (siła oddziaływania) jest udostępniony do zmiany. Zakres możliwych zmian: od 0,5% do 25% z krokiem co 0,5%. Ustawiona wartość jest zapamiętywana w cookie użytkownika i pamiętana jak długo istnieje cookie.

Wizualizacja zarejestrowanych transakcji

Transakcje zarejestrowane dla danego waloru są prezentowane po kliknięciu w wiersz portfela prezentujący stan tego waloru. Wybrany walor wyróżniony zostaje podświetlonym tłem. Ponowne kliknięcie w podświetlone tło waloru chowa listę transakcji.

Transakcje typu "zakup" opisują atrybuty:

  • rodzaj operacji (z-zakup, s-sprzedaż), każdy rodzaj operacji prezentowany jest na innym kolorze tła,
  • liczba jednostek,
  • cena zakupu,
  • kwota prowizji za zrealizowaną transakcję,
  • wartość procentowa relacji prowizji do wartości transakcji,
  • zysk (zarezerwowany dla operacji sprzedaży)
  • rentowność (jw),
  • data i czas realizacji transakcji,
  • data i czas zarejestrowania transakcji w portfelu

W każdym wierszu prezentującym transakcję widoczna jest ikona kosza. Jeszcze nieaktywna.

1

Portfel Definiowany - to portfel indywidualny użytkownika.

Będzie prezentował aktualny stan inwestycji użytkownika. Umożliwi rejestrację transakcji zakupu i sprzedażny walorów.

Funkcjonalność dość rozbudowana, stąd będą się pojawiać sukcesywnie informacje o bieżącym stanie implementacji. W ten sposób zaprezentowane zostaną jednocześnie poszczególne funkcjonalności portfela.

Aktualny stan implementacji:


Tworzenie portfela:
KLIENT

  • wybór portfela z mechanizmem filtered select dla portfeli znanych serwisowi,
  • formularz tworzenia nowego portfela gdy wybrano nazwę portfela nieznaną serwisowi,
  • walidacja danych opisujących portfel po stronie klienta,
  • jedyny identyfikator użytkownika to konto email,
  • mechanizm ochrony przed automatami i robotami,
  • szyfrowanie haseł przed wysłaniem (AES),
  • wysłanie danych mechanizmem POST protokołem http,

SERWER:

  • odebranie danych, odszyfrowanie haseł,
  • walidacja danych po stronie serwisu, w tym weryfikacja konta email poprzez sprawdzenie istnienia domeny i rekordu MX w DNS uwiarygodnienie możliwości posiadania przez użytkownika wskazanego konta email,
  • utworzenie portfela, hasło dostępu zapamiętywane jest w postaci skrótu MD5 (ochrona hasła na wypadek włamania do bazy danych)

Dostęp do istniejącego portfela:
KLIENT:

  • pobranie hasła dostępu,
  • mechanizm szyfrowania do bezpiecznego przesyłanych danych protokołem http, pomiędzy klientem a serwisem, w tym dwufazowy mechanizm autoryzacji użytkownika, faza 1:weryfikacja hasła, faza 2:identyfikacja użytkownika, (szyfrowanie SHA1 i AES),
  • pobranie hasła dostępu do portfela,
  • utworzenie skrótu hasła (MD5) i utworzenie hash (SHA1), uzgodnionym kluczem,
  • przesłanie hash i nazwy portfela do serwisu mechanizmem AJAX

SERWIS:

  • weryfikacja hasła, (pobranie skrótu hasła ze wskazanego portfela i utworzenie hash (SHA1) uzgodnionym kluczem, potwierdzenie zgodności hash'y (Faza 1),
  • wysłanie potwierdzenia poprawności hasła,

KLIENT:

  • zawołanie do serwisu o wyświetlenia portfela,

SERWIS:

  • identyfikacja użytkownika przesyłającego zapytanie o portfel,
  • sprawdzenie faktu przeprowadzenia dla tego użytkownika, procedury walidacji hasła dostępu do portfela (Faza 2),
  • wysłanie nagłówka opisu portfela i formularza do rejestracji transakcji zakupu i sprzedaży walorów,

Rejestracja zakupu waloru:
KLIENT:

  • filtered select dla wyboru waloru,
  • podpowiadanie ceny waloru po podaniu daty i czasu transakcji, mechanizm AJAX,
  • walidacja wszystkich danych rejestrowanych w formularzu (poprawność, zgodność z wymaganymi formatami, sensowność) wykonywana po stronie klienta,
  • aktywacja przycisku wysłania danych tylko gdy zarejestrowane dane są poprawne,
  • zaszyfrowanie danych i przesłanie do serwisu mechanizmem AJAX,

SERWIS:

  • identyfikacja nadawcy, potwierdzenie autoryzacji dostępu do portfela,
  • odszyfrowanie przesłanych danych,
  • walidacja danych po stronie serwisu,
  • zapisanie transakcji zakupu w portfelu użytkownika,
  • przygotowanie informacji dotyczących waloru, dla wizualizacji aktualnego stanu waloru w portfelu użytkownika,
  • zaszyfrowanie informacji i przesłanie do klienta,

KLIENT:

  • odbiór informacji i ich odszyfrowanie